保护金融消费者

1、黑猫投诉 315消费者权益保护白皮书 2019年3月 微博数据及热点维权事件 重点案例：春节消费及维权趋势 黑猫投诉平台相关数据 消费维权行业发展趋势 前言 2018年消费作为经济增长主动力作用进一步巩固，最终消费支 出对国内生产总值增长的贡献率为76.2%，比上年提高18.6个百分 点，连续六年成为经济增长的第一拉动力。
消费领域不断扩张，消 费内容日益丰富，消费市场呈现出多样化、多层次特点，伴随。

2、 01 02 03 04 05 全网消费维权舆情分析 微博维权数据盘点 2019微博热点维权事件 黑猫投诉平台投诉数据 消费维权行业趋势 2019消费者权益保护白皮书 CONTENT 目录 全网消费维权舆情分析 根据全网2019年消费维权信息分析，微博成为 “消费维权”相关事件及话题的重要舆论发声 场，占比为28.92%；其次是客户端平台，信息 量占比为26.59%。
微博客户端 网站微信 新闻论。

3、立消费者金融素养问卷调查制度（试行）的通知（银办发20168号），正式建立了消费者金融素养问卷调查制度。
2017年开始在全国31个省级行政单位（除港澳台地区）每两年全面开展一次消费者金融素养问卷调查。
2019年为第二次全面开展消费者金融素养问卷调查，在每个省级行政单位随机抽取600名金融消费者进行问卷调查，全国共18600个样本。
调查从消费者态度、行为、知识和技能等多角度综合定性分析我国消费者的金融素养情况。
从消费者态度看，消费者在金融态度方面的整体情况较好，大多数群体能够意识到金融知识普及和在校园开展金融教育的重要性，更加重视个人信用；延迟消费的意愿则略有下降（或更加倾向于即时消费），其中全日制学生延迟消费的意愿最低。
从消费者行为看，整体上消费者在金融行为上有待加强，在阅读合同条款、为小孩上学储蓄、使用 ATM 时的密码保护行为方面有较好的表现；在家庭开支的规划和执行、对账单的理解、信用卡还款方面的行为需要进一步加强，在应对意外开支方面普遍存在不足。
从消费者金融知识水平看，消费者整体上对金融知识有一定的掌握，在银行卡、储蓄、信用知识方面的正确率较高，均超过 60%；在贷款、投资、保险等方面的知识水平有待提高，不同群体对各类金融知识的掌握程度存在着较大的差异。
从消费者金融技能看，整体上消费者在理解金融合同的权利和义务、产品风险和收益、假币处理方面的掌握情况相对较好，在。

4、和保险服务的需求态度，将消费者分为四种类型，确定了金融消费者的价值和偏好，并区分了不同消费者的优先考虑，利用消费者分类，银行和保险机构可以为消费者提供私人订制服务。
一、谁是银行和保险公司的客户？金融服务消费者渴望获得个性化服务：定制定价，捆绑服务，定制服务，个性化推荐。
通过收集他们的数据，银行和保险公司可以为无数的个人消费者量身定制金融服务。
本调查将金融服务消费者分为以下四类：开拓者 年轻消费者（一般在18到34岁之间） 有客观的收入并且精通技术 87的人依靠智能手机进行在线交易 75愿意为了改善生活而承担风险 此类人群信任他们的机构，但仍有33的人在过去一年内转换银行实用主义者 开放多元，选择多样 只要能满足需求，他们愿意使用任何类型服务 对当前的提供商更为满意 此类人群信任他们的提供商，但79的人对他们的数据隐私保持警惕和谨慎怀疑论者 该角色在人群中占比最高 挑剔且敏感，其中只有45的人对服务感到满意 其中只有31的人有过积极的银行服务体验 对综合服务不太感兴趣，其中只有不到三分之一的人愿意使用新渠道传统主义者 群体年龄较大，66是55岁或以上年龄的人群。

5、店、Instagram、TikTok，或者通过第三方合作伙伴如产品订购盒和送货服务，与消费者见面。
那些无法在数字领域重新设计自己店内产品和服务的公司将远远落在后面。
消费者希望在订单状态和交付方面有透明度。
这种体验正在迅速成为一个与服务和质量的观念紧密相连的区分点。
即将发布的2021年3月消费者调查数据强调了这一点，42%的全球受访者表示，快捷可靠的送货方式是他们在网上购物时最重要的三个特征之一。
当被问及在实体店购物时哪些属性对他们最重要时，33%的受访全球消费者将能够看到和触摸产品列为最重要的三个属性，但几乎同样多的人(31%)认为增加健康和安全同样重要。
随着消费者对电子商务的接受，许多已经苦苦挣扎的实体零售商面临着更大的困难，尤其是那些在数字转型曲线上落后的零售商。
如非食品零售商，在日益数字化的后危机时代，将难以找到自己的定位。
全球消费者调查显示，一半以上的人重视市场可持续性： 文本由木子日青 原创发布于三个皮匠报告网站，未经授权禁止转载。
数据来源：普华永道（PWC）：为消费者市场的未来做好准备。
点击下载PDF报告。

6、或成本的变化。
因此，消费者收到的披露表格的数量可能是对早期披露表格的准确性和抵押贷款在发起过程中经历的变化的数量的衡量。
较少披露的信息可能表明消费者的抵押贷款没有太大变化，因此他们的首次贷款估计是对最终抵押贷款条款和成本的相对准确的预测。
更多的信息披露可能表明，借款人在申请到结清贷款期间，更有可能面临贷款成本和贷款条款的变化。
表5显示了用户在遵从性工具数据中收到的贷款估计和关闭披露的数量分布。
超过三分之一的消费者(37.9%)只收到过一次贷款估计，这表明他们的贷款条件在最后披露之前没有改变。
消费者通常收到两份贷款估计，约22%收到三份或更多。
近一半的消费者收到了多次关闭信息。
这些反映了贷款条款在抵押贷款发起的最后阶段的变化，尽管一些多重关闭披露可能只是形式上的。
表5 每笔按揭所提供的贷款估计数目及期末披露数目的百分比分布：表6显示了对信贷员调查的回应，该调查显示了平均向消费者提供的修订披露表格的数量。
虽然来自不同来源的数据和不同类型，这些数据是大体一致的,与数据源表明借款人通常有一个或两个贷款和关闭信息披露和估计,平均而言,更有可能得到多个贷款估计比多个关闭披露。
表6 每笔按揭平均提供修订披露表格数目的百分比分布(在回答问题的人士中)文本由木子日青 原创发布于三个皮匠报告网站，未经授权禁止转载。
数据来源：美国消费者金融保护局(CFPB)：抵押贷款发放。

7、的投诉。
该局将收到的约390800件(84%)投诉发送给企业进行审查和回应。
在此期间，该局向164家公司提交的投诉中，约有97%得到了回复。
公司的回应通常包括对消费者投诉采取或将采取的措施的描述，从消费者那里收到的信息，任何后续行动或计划的后续行动，以及对回应的分类。
当消费者投诉时，该局的投诉表会提示他们选择他们有问题的消费金融产品或服务，以及他们在该产品或服务中遇到的问题类型。
该局利用这些消费者选择对消费者向该局投诉的金融产品和服务进行分类，以获得公开报告。
如图所示，信用或消费者报告、债务回收、信用卡、支票或储蓄账户以及抵押贷款是消费者金融产品和服务中最受诟病的。
有关产品的消费者投诉：消费者响应分析消费者投诉、公司回应和消费者反馈，以评估公司回应的准确性、完整性和及时性，以便该局、其他监管机构、消费者和市场掌握消费者在金融产品和服务方面面临的挑战的相关信息。
消费者反应使用各种方法来确定趋势和可能的消费者伤害。
该局利用这些方法来了解消费者在2020年3月8日总统宣布全国紧急状态后因疫情而在金融市场上的体验。
该局于2020年5月和7月发布了两份投诉公报，重点关注了涉及冠状病毒相关关键词的投诉。
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数据来源：美国消费者金融保护局(CFPB)：2020年消费者金融保护局半年度报告。

8、新高。
非住房债务占第三方债务的大部分，在2012年超过了2008年的峰值，并在2020年第一季度升至4.20万亿美元的新高。
在大流行期间，非住房债务在2020年第二季度创纪录地减少了860亿美元，随后在第三和第四季度分别增加了150亿美元和370亿美元。
这一变化的主要原因是第二季度信用卡债务创纪录地减少了760亿美元，主要原因是刺激资金和关心法案和债权人的安排。
2003-2020年，非住房消费债务余额(以万亿计)：消费者债务还本付息率是另一个衡量消费者债务总额的指标。
消费者债务还本付息率衡量的是消费者为偿还非住房债务(即未偿贷款的到期还本付息)而支付的费用占个人可支配收入的一小部分。
自2012年以来一直持续增长，2020年第二季度消费者债务偿还率从5.7%显著下降至5.1%，随后在第三季度上升至5.3%。
最近的下降与2008年经济衰退期间的趋势形成了鲜明对比，当时这一数字创下了历史新高。
这种下降可能是由于刺激资金、失业福利增加、支付安排以及大流行期间支出减少导致消费者流动性增加。
2003-2020年非住房消费债务偿还额占可支配收入的百分比：被认为“严重拖欠”(逾期90天以上)的学生贷款余额比例从2019年第四季度的11.06%下降到2020年第四季度的6.45%，可能是因为护理法案暂停了学生贷款支付。
过去一年，90天以上的汽车贷款拖欠率略有下降。
另一方面，信。

9、劳动力的性别和种族多样性都略有增加。
在劳动力总数中，性别多样性从49.8%上升到50.2%，种族多样性从40.6%上升到41.2%。
劳动力人口性别和种族比例：回顾五年趋势数据，女性在该局的代表一直保持在近50%的水平，少数族裔的代表从37%稳步上升到41%。
二、按工资等级划分的全体劳动力代表该局在各职系的男女人数分布相当均衡。
少数族裔在本局的代表总数约为41%，但在高级职系中，少数族裔的代表人数有所下降。
总体劳动力按薪酬级别分列的比例：三、关键任务职业的人口统计在2020财政年度，对长期劳动力来说，四个关键任务职业的性别和种族多样性比例如下：1.项目管理:48%的少数民族;57%的女性。
2.经济学家:32%少数族裔;42%的女性。
3.审查员:44%是少数族裔;35%的女性。
4.总检察长:26%的少数族裔;54%的女性。
在2020财政年度，大多数任务关键职位的性别和种族多样性保持稳定或略有增加。
显著变化:女性经济学家占比从2019财年的33%增至2020财年的42%，少数族裔经济学家占比从2019财年的26%增至2020财年的32%。
繁杂的行政项目系列是最多样化的，近一半的员工是不同种族的，超过一半的员工是女性。
文本由木子日青 原创发布于三个皮匠报告网站，未经授权禁止转载。
数据来源：美国消费者金融保护局：少数民族和妇女办公。

10、信用或消费者报告该局在2020年收到约319300宗信贷或消费者举报投诉。
该局将这些投诉中约29.22万件(92%)送交各公司审查和答复，发现约2.24万件(7%)不完整，并将2%转交其他监管机构。
截至2021年2月1日，0.1%的信用或消费者举报投诉待消费者处理，0.1%待调查局处理(左图)。
按结果划分的信贷或消费者投诉报告公司对大约99%的信用或消费者举报投诉作出了回应，这些投诉被发送给公司进行审查和回应。
公司对91%的投诉作出解释，5%的投诉给予非金钱救济，0.2%的投诉给予金钱救济。
公司对3%的投诉作出了行政回应。
截至2021年2月1日，0.7%的投诉有待公司审查。
公司没有对0.3%的投诉作出及时回应(右图)。
讨债该局在2020年收到约82700宗收债投诉。
该局将这些投诉中的约54700件(占66%)送交公司审查和答复，将约21500件(占26%)转交其他监管机构，发现8%的投诉不完整。
截至2021年2月1日，0.5%的债务催收投诉与消费者有关，0.1%与统计局有关(左图)。
按结果分列的债务催收投诉公司对大约97%的债务催收投诉作出了回应，这些投诉被送交公司审查和答复。
公司85%的投诉以解释结束，9%的投诉以非金钱救济结束，0.6%的投诉以金钱救济结束。
公司对1%的投诉作出了行政回应。
截至2021年2月1日，有0.6%的投诉有待公司审查。
公司没有对。

11、司对提交给它们的投诉作出了答复，以供该局审查和答复。
公司对消费者投诉的反应进行分类。
公司确认了与指定消费者的商业关系，并向消费者和消费者保护委员会提供了对大约436400宗投诉的实质性回复。
各公司对大约11100起投诉作出了行政回应。
截至2021年2月1日，各公司正在审查约3900宗投诉。
2020年，约有4600宗投诉没有得到公司的及时回复。
产品和服务如图所示，信用或消费者报告、债务催收、信用卡、支票或储蓄账户以及抵押贷款是2020年消费者金融产品和服务类别中投诉最多的。
总的来说，这些产品约占该局在2020年收到的所有投诉的92%。
按金融产品或服务分类的投诉量地理区域所有50个州和哥伦比亚特区的消费者都向该局提出了投诉。
为了解州和地区趋势，该局在考虑人口差异后，分析了投诉的地理分布。
下图显示，按人均计算，该局收到的来自佛罗里达州消费者的投诉比美国其他任何地方都多，其次是华盛顿特区、乔治亚州、阿肯色州和内华达州的消费者。
南达科他州的消费者人均投诉量是各州中最少的。
美国每10万人口提交的投诉冠状病毒疫情2020年，消费者提交了约32100件投诉，提及冠状病毒或相关关键词。
如图所示，从2020年4月开始，消费者几乎每年都会提交3000多起此类投诉一个月。
一段时间提到冠状病毒或相关关键字的投诉仅占2020年提交投诉的6%，投诉中没有冠状病毒关键字并不一定。

12、对食品标签的关注程度更高。
他们以食为药，62%的消费者吃更多的蔬菜水果。
人们为实现健康目标所做的改变2.植物性食品趋势。
消费者正在减少对动物产品的消费，72%的消费者购买植物性替代品，与加拿大人相比，更多的美国消费者代替肉类，酸奶和冰淇淋。
所有饮食偏爱的消费者都吃植物性食品，了解如何转向使用更多基于植物的膳食可以帮助消费者实现其健康目标。
加拿大人和美国人购买植物性替代品比例3.渠道习惯和DTC购物的增长53%的人在商店购物的次数较少，45%的人购买更健康的产品，43%的人在亚马逊网上购物，41%的人购买了更多的销售产品，35%的人在当地购物。
消费者在后疫情时代去商店购物的频率减少，而网购的频率增加了。
大部分消费者喜欢去沃尔玛这样的大型零售商而不是私人商铺购买杂货。
面向DTC品牌的不断增长的机会，88%的受访者表示希望向品牌提供有关新产品的反馈。
应从以下四个方面降低购买的门槛：运输、津贴、信任与可靠性、可用性。
4.购买新产品上个月有79%的消费者购买了新产品，有植物黄油，有机奶酪，天然的洗发水和除臭剂等。
29%的人表示品牌使命与可持续性是品牌忠诚度的关键驱动力。
文本由云闲 原创发布于三个皮匠报告网站，未经授权禁止转载。
数据来源：Social Nature：2021年趋势消费者目标和习惯。

13、有可能让你购买产品?在快速消费品中，美容和个人护理类产品通常是Z一代首先开始购物的地方。
营销人员应该仔细观察他们购物过程的这一阶段，了解是什么促使他们做出购买决定。
当品牌和零售商希望吸引Z一代的注意力时，对性别和性别中立性/流动性的日益重视在几代人中得到了认真对待。
不到15%的人认为这是一种“时尚”。
IRI最近对17-23岁的女性进行的一项调查发现，超过三分之一的人认为，打破性别障碍对品牌与其所处时代的相关性很重要。
这是X一代或婴儿潮一代的两倍多。
“打破性别障碍很重要，这样品牌才能与我们这一代人相关”40岁以下/40岁以上的人对那些在营销中采用中性/流动性方法的品牌有着明显的不同看法。
%按代表示同意在与Z一代的几十次对话中，TikTok(抖音)经常被提到是新产品经常被注意到的第一个地方。
TikTok的吸引力与Z一代减少“制造”参与和增加“真人”有机内容的总体愿望高度一致。
TikTok有机地推动了购买意向：39%表示，TikTok视频是影响其购买产品的因素之一Z一代是高度视觉化的一代，他们通过浏览和挑选吸引注意力的包装来发现新产品。
他们欣赏简单的包装，既为它的极简主义美学和生态友好的传达。
极简主义的包装方法也有助于简化这些新购物者的决策过程，使这些产品更容易在货架上找到。
本土产品线表明了如何有效地做到这一点：干净、简单的包装设计，没有任何明显的性别取向，传达真实性，与Z代共鸣。
与一年。

14、识别对消费者的风险。
公平的贷款监督与执行由于国会责成无线电通信局负责监督许多贷方和产品，因此无线电通信局长期以来一直采用基于风险的方法来优先进行监督检查和执法活动。
这种方法有助于确保无线电通信局将重点放在对消费者构成信用歧视实质性风险的领域。
在确定优先次序的过程中，无线电通信局通过监控关键的消费者金融市场来识别新兴的发展和趋势。
如果此字段和市场情报确定了特定市场中的公平借贷风险，则该信息将用于确定解决这些风险所需的关注类型和关注程度。
外展：促进公平的贷款合规和教育在整个2020年中，该局的工作人员参加了93项关于公平贷款合规和获得信贷问题的外联活动。
在许多这些活动中，主席团工作人员也收到了关于该局的政策决定的信息和反馈。
具体来说，在2020年，该局通过演讲、演讲、网络研讨会和与公平、公平、非歧视性获得信贷有关的问题，直接与利益相关者进行沟通。
这些活动涉及的一些例子包括大流行对经济的影响、种族和经济正义问题;公平贷款监督和执法优先事项;贷款创新;HMDA和法规C;ECOA和法规B;小企业贷款;为LEP消费者获得信贷;在使用机器学习模型时提供不良行动通知;以及在信用承销中使用替代数据。
跨间协调和参与在2020年，该局与其他联邦机构和州监管机构协调公平贷款监管、监管和执法活动，以促进联邦公平贷款法的一致、有效和有效的执行。
跨机构的参与以多种方式进行，包括通过几个跨机构的组织。
2020年，。

15、果有的话)1.更加数字化调查中，超过一半的全球消费者表示，他们已经变得更加数字化。
越来越多的消费发生在手机上。
尽管店内商务略有上升，但通过智能手机购物的比例仍在急剧攀升，自2021年3月开展调查以来，在店内购物的比例上升了2个百分点(见图)，自2018年以来增长了一倍多。
网上购物继续增长，但店内购物有所恢复问：在过去12个月中您使用以下购物渠道购买产品的频率是多少电子商务的频率也在上升：与第一次调查时相比，更多的人说他们至少每天都在网上购物。
泰国、印度尼西亚和阿拉伯联合酋长国的增长幅度很大，而法国、美国和埃及等国的关注度也很高(见图)。
2.更加注重健康与那些在外工作的人(46%)相比，在某一组工作的人中，更多的人说他们现在的健康状况更好(55%)。
那些不再需要上下班，对自己的生活有更多控制权的员工有时间集中精力吃得更好，锻炼得更多，许多在家工作的消费者表示，他们在食品杂货、健康和美容以及体育和健身方面的支出更多(见图)。
那些在家工作的人期望在健康相关的领域花费更多问：考虑到你在未来六个月(2021年4月至2021年9月)的支出，请尽你所能描述一下你对以下几类的期望。
3.更加环保如果世界各地的环保人士都知道，在调查的全球消费者中，有整整一半的人说，自从进行第一次调查以来，他们变得更加环保。
在全球范围内，50%的消费者表示更环保，但在印度尼西亚，这一比例为86%;越南和菲律宾，74%;。

16、兴趣。
许多组织意识到产品必须改变以适应“新规范”：一个数字交互的新时代。
自冠状病毒开始以来，您第一次进行了以下哪些活动?二、新兴市场的数字化应用迅速加快活动从线下向线上的转变在印度最为显著，30%的消费者在网上联系客户服务、办理银行业务或接受医疗咨询。
菲律宾和英国在首次在线购买产品方面也存在很大差距。
39%的菲律宾消费者表是第一次在网上购买产品，但英国只有8%。
过去12个月内从事新的在线活动的人数百分比三、新冠疫情后消费者行为将如何改变1. 新兴经济体将看到向数字化的更大转变印度和泰国等新兴经济体互联网持续增长的潜力最大，疫情结束后，相当数量的消费者可能会更多地从事网络活动。
这些受欢迎的活动包括在线购买产品(+43，泰国)、在线订购餐厅饭菜(+36，印度)、在线订购杂货(+44，印度)、在线联系客户服务(+45，印度)、在线处理个人银行业务(+53，印度)和在线获取医疗建议(+45，印度)。
然而，这些新兴经济体也有例外，可能是由于在大流行期间遇到的文化偏好或数字体验。
菲律宾的消费者不太可能增加在线活动，例如购买产品(-2)、点餐(-17)、点杂货(-22)、联系客户服务(-8)和接受医疗咨询(-24)。
2. 在线流媒体将继续在全球发展随着其他形式的娱乐有限公司，Netflix、Hulu、HBO Max、Disney+和其他流媒体频道变得比以往任何时候都更受欢迎。
展望未来，只有日本和。

17、p通过对创作者内容的管控，帮助其合规意识成长，实现良好的带货内容生态，使电商交易质量得到有效保证。
pp成立创作者生态治理机制：pp一方面，通过AI反作弊检测等技术手段，和创作者带货保证金等制度设置，提高准入门槛，加大违规成本。
另一方面，搭建。

18、p2019年1月3日，政府良好会计义务法GAOIG Act或Act作为公法编号115414颁布。
本报告由消费者金融保护局Bureau or CFPB根据该法律发布ppGAOIG法案要求各机构每年向国会提交一份报告，说明某些公开公众审计建议的。

19、p新冠肺炎疫情对该局监管的实体产生了直接和广泛的影响。
在很短的时间内，各实体需要适应一系列运营挑战，包括国家的居家订单人员短缺向部分或全部远程工作过渡以及业务关闭。
pp新冠肺炎疫情也深刻影响了消费者。
在疫情开始的三个月内，失业率跃升至11以。

20、p消费者金融保护局继续致力于在该局内部与外部利益相关者以及所有商业活动中优先考虑多样性和包容性。
重要的是，该局要考虑不同背景文化观点经历和兴趣的消费者，以及他们在金融市场上的互动方式，以确保我们提供的产品和服务满足所有消费者的需求。
此外，我。

21、制造业住房MH约占美国住房存量的6，是美国最大的无补贴经济适用住房来源。
与传统的现场建造房屋不同，制造房屋是按照国家标准在工厂建造，然后运到使用现场。
他们可以放置在土地是拥有或出租的房主。
房屋所有人是否拥有基础土地在制造房屋是否被称为个人。

22、自COVID19危机爆发以来，拖欠抵押贷款的借款人数已经上升到2010年大萧条最严重时期以来的最高水平。
pp许多抵押贷款借贷者已经利用了允许他们暂时停止支付抵押贷款的忍让计划。
自COVID19流感爆发以来，美国有100万抵押贷款借款人进入。

23、人们普遍认为，亚裔美国人和太平洋岛民是一个收入和教育水平都很高的同质群体，这促成了俗称的模范少数民族神话的延续。
这个神话经常被用作反对其他少数民族的种族楔子。
由亚洲人如亚裔印度人华人和夏威夷或太平洋岛民如夏威夷土著人萨摩亚人组成的AAPI是。

24、CALPIRG Education Fund 感谢我们的捐助者使本报告成为可能。
作者对任何事实错误承担责任。
政策建议是CALPIRG Education Fund 的。
本报告中表达的观点是作者的观点，并不一定反映我们资助者的观点或那些提供评。

25、美国人欠汽车贷款机构的债务远超过1万亿美元，这使汽车贷款市场成为美国第三大债务市场。
拥有次级信用评分的消费者特别可能需要贷款来购买汽车，但他们也是最有可能拖欠贷款的人，这可能会带来严重的后果。
尽管次级汽车贷款对消费者的福利很重要，但人们对其。

26、信用卡问责责任和披露法案信用卡法案或法案要求消费者金融保护局局向国会提交，并向公众公布，一份年度报告，列出提交给该局的有关信用卡发卡机构与高等教育机构或与高等教育机构有关联的某些组织就信用卡发行达成协议的信息这份报告将这些协议称为大学信用卡。

27、在COVID19大流行之前，一些租房者的经济状况似乎很糟糕改善。
在16年至19年之间，租房者的收入中位数和净资产中位数分别增长了6和1而在11世纪2世纪至2018年期间，租金占收入30以上的租房者的比例从50.7降至47.然而，新冠。

28、在 2o2o 财年，消费者金融保护局 CFPB 按行业细分分析了金融机构公开的多元化和包容性信息。
CFPB 的金融行业分析旨在支持 FIRREA金融机构改革，复苏建立的多元化和包容性自我评估流程, 和 EnforcementAct 机构遵守。

29、1 CONSUMER FINANCIAL PROTECTION BUREAU AUGUST 2021 Data Point: 2020 Mortgage Market Activity and Trends 2 DATA POINT: 20。