消费者金融保护局：财务辅导计划：结果和经验教训（英文版）（36页）.pdf

上传人：云闲

编号：39558

2021-06-08

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消费者金融保护局(CFPB)使命的一个重要部分是授权消费者做出更明智的金融决策。财务指导是一种很有前途的策略，可以帮助消费者朝着自己的财务目标努力。财务教练将资金管理专业知识与更一般的指导技能结合起来。它们提供金融专业知识、支持、责任、信息和工具，帮助人们在金融市场中导航。教练帮助参与者朝着他们认为对自己最有意义的财务目标前进。在证明财务辅导对客户产生可测量影响的严格研究的基础上，2015年，CFPB启动了财务辅导计划，这是一项试点计划，为退伍军人和经济弱势消费者提供财务辅导服务。全国60个主办机构都配备了专业财务教练。东道主包括范围广泛的合作伙伴，从一站式职业中心到社会服务组织和法律援助团体。教练提供免费的，一对一的帮助，以制定个性化的计划，以满足个人的财务目标。客户围绕预算和资金管理、信贷和债务以及储蓄等主题朝着个人目标努力。在其运作的四年中，金融指导倡议为23000多名退伍军人和经济弱势消费者提供了服务，表明金融指导可以在许多不同的环境中成功实施，针对的是广泛的消费者。该倡议提供了如何在不同的社区和组织中实施指导计划的课程。这些经验教训包括：财务辅导成功地融入了各种各样的组织;2.外展和营销技能对每位教练的成功至关重要;3.教练既需要辅导技能，也需要财务方面的专业知识。

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