2020年全球欺诈和金融犯罪报告：47%的跨行业组织在其全球业务中发现了金融犯罪

　　Inform发布了《2020年欺诈和金融犯罪报告》。

　　报告指出，在过去12个月里，47%的跨行业组织在其全球业务中发现了金融犯罪。最让人担心的是这个统计数字——这个已经很高的比例只是那些确实发现了非法活动的公司——毫无疑问，有更多的罪犯成功地躲过了监视。

　　过去12个月的金融犯罪率

　　问：在过去的12个月里，贵公司在全球业务中是否曾遭受过以下“金融犯罪”事件?

　　金融行动特别工作组发现，英国拥有迄今为止评估的60多个国家最严厉的打击洗钱和资助恐怖主义的制度之一。尽管如此，严重和有组织犯罪估计每年至少要让英国付出370亿英镑的代价，大规模毒品交易、人口贩运和其他严重犯罪的收益通过英国的金融系统被洗钱。

欺诈是一个特别大的问题，英国内政部估计，除企业和公共部门遭受59亿英镑的损失外，英格兰和威尔士个人每年遭受欺诈的社会和经济成本高达47亿英镑。

　　思考要快，行动要快

　　全世界(乃至全球)都需要对欺诈预防进行现代化改造，以适应欺诈者调整其方法的速度和复杂程度的不断提高。

　　掌握不断变化的趋势至关重要，根据需要调整和扩展欺诈策略的能力也至关重要。

　　由于金融机构和商户的欺诈团队都没有真正的希望手动拦截欺诈性即时支付，因此必须依靠能够以极快的速度和准确度检测和阻止欺诈性实时支付的技术。

　　准确性和决策的速度一样重要。即时支付可以给银行、商家和消费者带来很多好处，但它也是一种支付方式，很多消费者在日常交易中仍在尝试。误报会破坏忠诚度并阻碍采用，因此对任何筛选解决方案进行微调以避免阻止真正的客户交易是至关重要的。

　　多层欺诈解决方案有助于确保最佳的准确性和效率，使用多个数据源和筛选技术提供最佳决策，并将误报和欺诈降至最低。

　　更快的支付服务量和价值预测

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　　数据来源：《Inform：2020年欺诈和金融犯罪报告》。