毕马威(KPMG)：2022年及未来全球财富管理行业展望报告.pdf(附下载)

毕马威(KPMG)发布了《2022年及未来全球财富管理行业展望报告》。

在当前的时代背景下，财富管理仍是一个蕴藏着持久增长潜力的行业，其驱动因素包括家庭和企业财富不断增长、退休储蓄资金不足、过度依赖非金融资产以及代际财富转移等。疫情期间人们收入大幅下降，这更凸显了财务弹性的重要性。

如今，财富管理提供商为不同年龄和收入的群体提供服务，不再局限于全球精英阶层。

大型财富管理机构不再完全专注于产品本身，而是强调“提供”财富规划方案及建议，并在客户生活中扮演核心角色。这种转变不仅为其开辟新业务模式及渠道，还能使未来价值观不断变化的财富管理从业人员更具使命感。与此同时，该行业在中国和印度等市场具有巨大的增长潜力，预计未来几年这些市场的财富积累将呈指数级增长。

尽管前景乐观，但该行业传统上强劲的收入来源和盈利能力正面临日益激烈的竞争，这些竞争者包括老牌金融机构、准备通过并购购买市场份额的新进入者以及迅速扩大其财富管理产品供应的保险公司和资产管理公司。低成本的自助式投资、更严格的监管审查、对技术投资的需求以及人才短缺都给现有的商业模式带来进一步的压力。

环境、社会和治理(ESG)的影响也日益上升，这反映出社投资者的社会责任感和能动主义不断增强。财富管理企业应与客户的道德期望保持一致——这不仅需要企业在投资和管理中考虑ESG因素，还要积极践行ESG发展理念并建立以ESG目标为导向的文化。

随着财富管理机构越来越热衷于将人工服务、自动化技术和人工智能整合于运营中以拓展个性化服务领域的新领域的同时挖掘私人客户关系价值，它们面临的数字化挑战也不容小觑。数字化能力的提升将有望推动财富管理财富管理机构真正做到以客户为中心，并扩大其市场份额。

本报告旨在探讨财富管理行业变革的关键信号、潜在的成功业务模式，以及未来几年有助于财富管理机构制胜市场的互联能力。

参考报告 《毕马威(KPMG)：2022年及未来全球财富管理行业展望报告(英文版)(47页)》

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