《上海高级金融学院：2025中国新富人群财富健康指数报告（79页）.pdf》由会员分享，可在线阅读，更多相关《上海高级金融学院：2025中国新富人群财富健康指数报告（79页）.pdf（79页珍藏版）》请在三个皮匠报告上搜索。

1、2025年9月September 20252025 CHINA RISING AFFLUENT FINANCIAL WELL-BEING INDEX2025年中国新富人群财富健康指数01目 录Contents指数介绍02032025中国新富人群财富健康指数04主要发现06附录35前言Introduction to the Index39402025 China Rising AffluentFinancial Well-Being Index41Observations43Appendices72Foreword02过去一年，中国资本市场持续深化改革，财富管理行业迸发出新的活力。指数化投资的产

2、品矩阵不断扩容，为个人投资者提供了更多元化的中长期资金配置选择。公募基金改革方案落地、基金投顾试点转常规渐行渐近，引导行业加快转向“以投资者为中心”的服务模式，切实提升投资者的获得感。作为推动经济高质量发展和转型的中流砥柱，新富人群的财富健康和投资行为对于促进资本市场正向发展，逐步向慢牛、长牛过渡具有重要意义。在无风险利率走低的大背景下，新富人群长期依靠的房产和储蓄等手段逐渐难以满足其包括养老在内的诸多切实且必要的财务需求，加大金融市场参与、通过投资实现资产增值已成为必由之路。在此背景下，嘉信理财和上海交通大学上海高级金融学院自2017年起合作围绕新富人群的财富健康主题，从多个维度帮助社会各界

3、深入了解这一群体的金融行为。九年以来，双方秉承互利共信的宗旨不断深化合作，在延续指数调研框架的前提下针对重点人群和热点问题进行深入探究，点面结合，持续为金融市场和投资者的“双向奔赴”提供专业洞见。今年的指数显示，新富人群对于养老规划的重视度持续上升，这不仅体现了养老问题的迫切性，也为行业普及以目标为导向的长期财务规划理念提供了有力抓手。同时，新富人群愈发积极地从现金储蓄转向多元化金融资产配置，对海外投资的认识也日趋成熟。此外，尽管新富人群整体的财富信心和投资参与略有下调，但“新世代投资者”、“00后”等新面孔为市场注入了别样的活力。如何确保金融服务惠及这些新兴群体、夯实他们的金融素养成为了行业

4、面临的新机遇和新挑战。基于这样的背景，新富人群在不同场景下对于AI和人工服务的偏好也为行业打造可行的财富管理商业模式提供了清晰指引。回望指数报告元年，市场环境已大不相同，而报告的初心却从未改变：抓住新富人群变化行为下的核心诉求，依托嘉信理财和高金的专业能力为这一人群提供针对性指导，帮助他们通过金融手段实现对美好生活的朴素向往。在这一过程中，我们也希望监管、业界和学界等相关各方能够从新富人群的实际需求出发，想其所想，更要想其所未曾想，坚持做难而正确的事，为他们的财富人生保驾护航。前 言吴飞教授上海高级金融学院丽萨亨特国际市场董事总经理嘉信理财集团03上海高级金融学院和嘉信理财共同创立的“中国新富

5、人群财富健康指数”旨在动态追踪新富人群这一推动中国乃至全球未来经济发展的群体对于自身财富健康的认知和变化。基于过去八年中国新富人群财富健康指数的调研结果，上海高级金融学院和嘉信理财共同开展了第九年度的调研，并以此得出2025年度的结论。调研的问卷设计、数据搜集和指数制作由全球领先的消费者研究与零售监测公司尼尔森 IQ 执行。指数介绍中国新富人群财富健康指数基于对财富信心、财务规划、资产管理及投资参与四项次指数的综合评估而得出。通过对受访者74个问题的调研，这四项指数分别涵盖以下指标：对个人财务状况的满意度、对个人财务增长前景的预期、影响个人财务状况的因素是否有正式的财务规划、是否定期审查财务规

6、划、是否有清晰的时间规划、是否能在既定时间内实现目标是否有风险意识、是否对金融服务费用敏感使用金融服务的多样性、对投资顾问的态度、对数字金融平台的态度编制指标财富信心财务规划资产管理投资参与新富人群是指正在走向富裕的消费群体，他们的投资行为和财富健康也因而会对金融市场和投顾行业的未来发展带来重要影响。人民币12.5万至100万之间4565人2025年4月16日至5月9日受访者标准主问卷受访者人数和分布小于700万人民币(或约100万美金)可投资资产调研日期一线城市:2043人二线城市:1543人三线城市:979人成都、杭州、大连、厦门、重庆、武汉上海、北京、广州、深圳南通、石家庄、中山、昆明、