国海证券&罗兰贝格：2022“她时代”女性财富管理洞察报告（28页）.pdf

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1、“她时代”女性财富管理洞察1“她时代”女性财富管理洞察01目录前言调研范围一、新女性：更积极、更独立、更悦己，新时代女性投资者新面貌二、新价值：女性财富管理价值诉求多元化、差异化三、新服务：专业专注、全心全力，助力女性成就更好的自己结语020304132025“新女性 新价值 新服务”02中国式现代化本质要求之一是实现全体人民共同富裕。在实现共同富裕的道路上，让“能顶半边天”的中国女性共享财富保值增值，是财富管理市场不容忽视的课题。随着中国女性经济实力与财富支配权的不断提升，更多女性身影出现在创业者及商业领袖中，女性投资者已成为财富管理市场的重要力量。在最近针对女性投资者的市场调研中我们发现，

2、新时代女性呈现出不同以往的新面貌：有更注重积极探索，理性与感性并存的Z世代青年女性，有更独立、更多元的职场妈妈，也有更悦已、更自信的成熟女性。她们的投资理财行为也体现出新的特征：她们有的理智稳健、有的善于筹谋、也有的积极进取。以上种种，都与传统观念中对女性的刻板印象形成鲜明对照。她们对专业财富管理机构的诉求、对个性化差异化服务的诉求仍未得到有效满足，并期待财富管理机构的积极回应，以改变供需不匹配现状。究其原因，财富管理机构对女性群体差异化、个性化诉求的洞察仍不足，财富管理机构与女性群体之间的互动交流错位，财富管理机构及其顾问为女性投资者提供的服务内容、频次、触点与女性投资者诉求存在偏差。在财富

3、管理业务日趋线上化、智能化时代，谁能真正洞悉女性诉求，提供适配的服务模式、推出打动女性投资者个体的服务内容、助力女性投资者更好实现自身财务目标是服务女性投资者的破题关键。2022年是资管新规全面落地的第一年，意味着属于专业资产管理及财富管理机构的新征程已正式启航。大量过往习惯投资于刚兑产品的投资者正面临理财产品净值波动的冲击和洗礼，对专业产品服务、专业机构的需求陡升。女性投资者在自身和家庭财富成长旅程中对如何认知理财、如何实践理财、如何实现目标、如何管理风险等一系列问题的解决需求更为迫切。国海证券作为资本市场的参与者和建设者，以客户为中心，关注并尊重女性的自我觉醒和对美好生活的追求，深入思考如

4、何能够满足女性投资者的多样化诉求，并尝试给出“国海方案”，包括由理财知识传递、投资理财工具、目标场景理财、专业投顾服务、风险/收益再平衡产品组合等一整套解决方案，专业专注、全心全力，助力女性成就更好的自己!前言“她时代”女性财富管理洞察03 01定量调研有效样本概览资料来源：罗兰贝格中国女性投资者调研，2022年8月；罗兰贝格分析一线城市24%新一线城市25%二线城市30%三线城市及以下15%城市配额年龄配额资产配额18-2525-3535-4545-5555以上10%25%30%30%5%29%5-20万25%20-50万25%50-200万15%200-600万5%600万以上30%调研范

5、围本次定量调研共回收到超3000份有效问卷，覆盖国内30个省份的212个城市，18岁以上，可投资金融资产5万元以上的女性人群。01“新女性 新价值 新服务”04一、新女性：更积极、更独立、更悦己，新时代女性投资者新面貌中国女性投资者已成为财富管理市场的重要力量以勤劳著称的中国女性财富增长令人瞩目，女性财富规模增长明显。放眼全球，中国女性劳动参与率高且在不断提升，据世界银行2021年数据显示，15岁以上中国女性较男性劳动参与率比为83%，显著高于全球平均的68%，中国男女劳动参与率差距更小。女性劳动力增长带来了女性收入的显著增长及女性职场及社会地位的显著提升。以胡润百富榜为例，最近10年间中国女

6、性富豪占比由11.2%提升至26%，超高净值女性增速明显。中国女性投资者已成为财富管理市场不可忽视的力量。中国女性在家庭财务决策中正扮演日益重要的角色。调研显示，女性主导家庭日常消费决策比例达80.9%，分别有68.4%及75.8%的女性表示其主导家庭短期投资及长期大额投资。同时，主导父母及子女等亲属委托投资的比例也达23.4%。02 女性群体财富保值增值的需求更为迫切。尽管女性在经济与职场地位日益提升，她们仍面临一些女 02女性投资者家庭财务决策范围资料来源：罗兰贝格中国女性投资者调研，2022年8月；罗兰贝格分析女性投资者家庭家庭财务决策范围80.9%68.4%75.8%23.4%0.5%