招商银行&贝恩公司：2023中国私人财富报告-中国私人银行业：精进臻善（54页）.pdf

《招商银行&贝恩公司：2023中国私人财富报告-中国私人银行业：精进臻善（54页）.pdf》由会员分享，可在线阅读，更多相关《招商银行&贝恩公司：2023中国私人财富报告-中国私人银行业：精进臻善（54页）.pdf（54页珍藏版）》请在三个皮匠报告上搜索。

1、中国私人财富报告中国私人银行业：精进臻善2023目录致谢前言12附录：研究方法524411宏观经济步入复苏，财富市场有望转暖 3 宏观环境：面临挑战，波动前行 财富市场：增速放缓，稳中有进 地域分布：三大经济圈保持增势，成渝等西部省市提升明显第一章363332客户分群：精准识别，明晰洞察 年轻一代：追求财富增长，拥抱新兴资产及数字化渠道细分客群需求差异显著，精准分群和深刻洞察愈发重要第三章444341 高效获客：提升潜力客户精准触达及转化效率 专业陪伴：强化客户旅程七大关键环节专业性47 数智支撑：加强数字化建设，赋能全周期陪伴客户重视旅程体验，要求全生命周期专业陪伴第四章515049 双重考

2、量：机构专业度与产品能力并重 各擅胜场：财富管理机构深化差异化定位，银行系仍为高净值人群首选客户关注专业度与产品，机构依托自身特长构建差异化竞争优势第五章财富目标稳中求进，“人-家-企-社”需求演变1314风险偏好：当下求稳，未来回升 客群结构：持续演变，愈发多元 个人需求：稳字当头，回归本源 家庭需求：聚焦配置，重视传承 社会需求：财富向善，三次分配171923 企业需求：贷款优先，专业支持2628第二章1致谢本报告是招商银行与贝恩公司持续紧密配合的成果。2009年，招商银行开创性地提出深入研究中国私人财富市场的构想。十四年间，招商银行和贝恩公司持续关注这一话题，密切跟踪市场发展趋势及动向。

3、2023年，招商银行与贝恩公司第八次携手，进一步深入研究中国私人财富市场和高净值人群的最新动态。自2009年起，招商银行协调全国高净值客户资源，联合贝恩公司累计进行了两万多份问卷调研及海量客户与客户经理深度访谈，结合丰富的行业经验和多维度数据，对中国高净值人士的偏好、需求与行为进行了全面深入的研究。招商银行领导还对本报告的研究方法及内容提出了许多宝贵意见和建议，为提升报告品质做出了巨大贡献。在此衷心感谢招商银行王良行长、王颖行长助理、丁安华首席经济学家、私人银行部王晏蓉总经理、谢琳副总经理、刘宇恒副总经理、陈小捷总经理助理、何俊谦首席、研究院陆文东总经理、宏观经济研究所所长谭卓，以及招商银行私

4、人银行部和研究院的相关领导同事。在本报告中，贝恩公司进一步改进方法论和模型框架，完善市场规模估算模型，并对近年来快速发展的资产类别进行细化，基于对调研和访谈结果的深入分析，提炼出鲜明的观点和论证支持。贝恩公司在本次调研中广泛走访了长三角、东南沿海、大湾区、环渤海、中西部和东北地区的高净值客户及私人银行客户经理，进一步丰富了数据样本。在此一并感谢贝恩公司的资深全球合伙人梁霭中先生、全球合伙人崔筠女士、全球合伙人梁国权先生、副合伙人赵雯婷女士、董事经理张蕾先生以及项目成员周含光先生、翟旭扬先生、吴泽涛先生和平星润女士。我们还要诚挚感谢每一位接受访谈和参加调研的高净值客户，以及招商银行总行和各分行为

5、本报告提供帮助的同事他们积极协助数据收集、组织客户调研和访谈，并与我们热心分享丰富的行业经验。在研究过程中，贝恩公司的专家和相关同事在搜集资料、构建模型、方法论和分析工具等方面提供了无私的帮助，我们在此一并感谢。最后，谨向所有为本报告慷慨贡献出宝贵时间和资源的各界人士表示衷心感谢！自2009年，招商银行携手贝恩公司（Bain&Company）首次联合发布中国私人财富报告，追踪中国财富市场风云变幻十余载，与中国高净值人群和财富管理机构共同经历了数次市场起伏，陪伴中国高净值人群在财富管理的道路上逐渐走向成熟。我们致力于通过长期市场追踪、数据积累分析和大量高净值人群调研及访谈，坚持执行可得范围内最高

6、研究标准，输出具有独创性、延续性和权威性的研究成果，为中国高净值人群的财富管理和各类财富管理机构进一步发展建言献策、提供参考，推动行业共同繁荣。近两年来，宏观环境的变化影响着中国高净值人群的结构，而客户需求的变化也对私人财富管理机构提出了新的要求。在充满变化与挑战的中国私人财富管理市场中，“不确定性”和“信心恢复”成为关键词。由于疫情、经济结构调整等因素，中国私人财富市场整体增速有所放缓；同时高净值人群当前风险偏好也相对稳健，调研中有近九成受访者保持适中或较低的风险偏好，以应对经济和金融市场的不确定性。展望未来两年，伴随着宏观经济在波动中前行，经济韧性与潜力逐渐显现，中国私人财富市场有望重回两