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1、2025年安永全球财富研究报告前言：安永财富管理领导团队摘要背景概述第一章：客户满意度分析第二章：客户行为特征分析第三章：产品偏好分析第四章：服务偏好分析第五章：财富传承规划分析第六章：人工智能的战略意义第七章：展望第八章：调查方法联系人348122648586680929498目录前言32025年安永全球财富研究报告亚太区欧洲、中东、印度及非洲区（EMEIA）全球及美洲区Elliott Shadforth安永亚太区财富与资产管理主管 Hermin Hologan 安永欧洲、中东、印度及非洲区财富与资产管理主管Jun Li 安永全球及美洲区财富与资产管理主管 样本量：本次调查新增900名参与者

2、，全球范围内富 裕客户受访者总数达到约3,600人，其中高净值 （HNW）、超高净值（VHNW）及极高净值（UHNW）客群占比均有显著提升。地域覆盖：本次调查新增5个东南亚市场，同时扩大 了欧洲、中东及印度市场的覆盖范围，以期获取更广泛的市场特性差异。客户概况：除年龄、性别、职业、常住地及可投资资产等传统属性外，本次研究针对富裕客户新增主要财富来源、在岸/离岸投资配置、人生阶段及行为特征等多维度分析。问卷还涉及受访者对各类金融产品的了解程度及对实现财务目标的准备就绪度等问题。跨年度视角：我们沿用往期调查方法，从客户满意度、需求、偏好、理念以及实际行动、计划及意向等多角度出发，了解资产配置需求演

3、变及资产结构变化等关键趋势。战略协同：今年我们首次将研究方向与安永全球财富管理行业报告衔接，聚焦与卓越表现相关的关键理念，提炼出我们认为与财富管理行业的战略重点高度相关的定向研究主题，包括另类投资、财富传承及人工智能（AI）。我们希望能够构建一个“财富管理客户洞察”数据管理框架，支持使用者从多维度分析当前及历史数据。我们 认为，市场及客群财富管理模式的显著差异意味着，数 据精准和数据细化对制定有效的盈利性增长策略至关 重要。最新一轮研究进一步深化了我们对全球财富管理行业的认知。我们期待广大读者能与我们一样，通过本次调 查结果获得启示，发现价值。欢迎联系我们，共同探讨 如何利用这些研究成果支持战

4、略规划，提升客户专业 服务。安永财富管理领导团队我们很高兴与广大读者分享最新一期 安永全球财富研究报告。本报告每两年发布一次，旨在帮助财富管理行业客户更好地应对富裕客户需求变化所带来的挑战与机遇。我们致力于提供最全面的财富管理客户洞察，调查范围覆盖全球30个主要市场。今年，通过以下领域的提升，安永实施了更深入、更广泛的全球财富调查研究：摘要客户洞察是财富管理各业务领域的核心资产。客户洞察至关重要，但财富管理机构可能难以通过自主调查获取绝对真实的客户反馈，因为对于敏感问题，由谁来问至关重要。客户洞察的战略价值在于预判客户的思维模式、感受及行为特征。我们相信，2025年安永全球财富研究报告将为 把

5、握全球范围内日益演进的客户需求提供独到见解。本报告分为六章，每一章的主要发现概述如下。42025年安永全球财富研究报告52025年安永全球财富研究报告客户满意度分析：尽管客户对财富管理的满意度整体高涨，但财富管理机构仍需保持审慎：客户满意度是忠诚度的必要非充分条件。高度满意：客户对财富管理各关键维度满意度总体较高。然而，特定客群满意度较低，且投资业绩对客户满意度的直接影响不容财富管理机构有丝毫自满。复杂性与关切：全球范围内，45%的客户认为投资复杂性与日俱增。客户对市场波动、通胀、政治不确定性等宏观因素深表忧虑；20%的客户表示投资顾问未回应其关切；三成客户认为自己尚未做好实现财务目标的准备。

6、收费模式变革需求：固定费用首次成为客户首选定价机制，绩效提成模式紧随其后。优化费率结构的潜在需求日益凸显。成本信任赤字：尽管透明度有所提高，但仍有49%的客户（亚太等地区比例更高）对隐性成本心存担忧，进而可能造成对财富管理机构的不信任，亟待解决。客户行为特征分析：关于客户惯性的传统假设正逐渐被颠覆。客户日益倾向于分散配置资产，这给财富管理机构带来财务与战略的双重压力。客户需求升级：由于担忧与日俱增，以年轻客群及较富裕阶层为代表的客户开始更频繁地联系投资顾问并加大决策参与度。对财富管理机构而言，顾问时间成本的增加将转化为实际经营压力。分散化资产配置盛行：多平台理财现象显著增多，平均每个客户签约2