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1、 丨1全球财富与健康研究报告2丨在现代社会中，财富和健康通常被视为幸福生活的两大保障。财富不仅仅是金钱的积累，更包括资产的管理与传承。健康不仅仅指身体健康，更包括心理、精神等方面的综合发展。随着中国改革开放四十余年经济的快速增长，在创造和积累财富的同时，创一代企业家们逐渐步入晚年，如何在实现财富增长与传承的同时，保持身心的健康与活力，成为他们共同关注的焦点。基于时下人们关心的话题，招商信诺人寿携手北京大学全球健康发展研究院及中经传媒智库推出了招商信诺全球财富与健康研究报告，从全球视角出发，对“财富健康”与“身心健康”两大议题展开深入探讨。2003 年，招商信诺作为中国加入世界贸易组织后首批成立

2、的中外合资寿险公司之一，从深圳正式出发。秉持“让客户更健康 生活更美好”的使命和初心，在健康保障、财富传承、意外保障、养老保障等领域为客户提供专业服务。为满足不同类型客户的多方面保障需求，招商信诺打造了多方位的产品体系，为客户的美好人生保驾护航。招商信诺的美方股东是拥有超 230 年历史的信诺集团，信诺 230 年的保险及健康服务经验、前瞻性的全球先进理念，是招商信诺大健康战略的专业之源；招商信诺的中方股东是招商银行，凭借“因您而变”“价值银行”的经营理念，招商银行的庞大且优质的客群，使得招商信诺能够更加深入地洞察不同客群的需求，充分发挥金融专长，持续创造社会价值。北京大学全球健康发展研究院以

3、“同一世界、同一健康”为核心理念，致力于建立国际领先的全球健康科学研究与交流平台，探索疾病预防与控制、卫生服务和健康管理新模式。中经传媒智库是在中国社会科学院的智慧支持和战略指导下，由中国经营报主办，集专家、机构、平台、媒体资源于一体的媒体融合型智库，面向商业经营的决策者、商业企业的领导者、商业活动的践行者，洞察政策走向，发现经济规律，前瞻全球战略，助推商业发展。不同于发达国家在财富传承方面拥有较长的发展史、成熟的市场和工具，中国在这方面仍处于发展和探索阶段。为此，本报告通过深入剖析全球财富健康和全球身心健康的现状与趋势，通过比较美国、日本、英国、新加坡、阿联酋以及中国等六个不同国家在财富传承

4、上的策略，基于各个国家独特的文化、法律及经济背景，在为读者展示一个多维度的财富传承视角的同时，探寻中国财富传承的特色。报告致力于帮助读者领略不同国家的不同文化和法律对财富管理的深远影响，了解财富传承所面临的挑战，学习多元化和风险管理的实用技巧，从而提高对财富长久传承的认知。同时，招商信诺全球财富与健康研究报告 中“身心健康”部分与北京大学全球健康发展研究院合作，结合信诺全球健康指数调研数据，分析健康管理的关键要素，为读者呈现全球健康管理新趋势。无论您是企业管理者，还是对健康和财富颇为关注的普通读者，本报告都将为您提供宝贵的信息和切实可行的建议。在这个充满挑战和机遇的时代，让我们以全球视野和创新

5、思维，携手踏上健康的智慧之旅，共同追求财富健康与身心健康的完美平衡，为自己和家人创造更加美好的未来。背景 丨3全球财富与健康研究报告PREFACE 序言从 20 世纪 30 年代人们认为“无病即健康”，到 90 年代世界卫生组织对健康的全面定义，人类对于健康的理解经历了深刻的变化。如今，健康不再局限于身体的无恙，而是涵盖了心理、社会适应以及道德等多个层面的整体概念。从国家战略看，“健康中国”战略正在深入推进，党的二十大报告明确提出“要保障和改善民生，健全可持续的多层次社会保障体系，积极发展商业医疗险”。2024 年 9 月发布的保险业“新国十条”亦强调推动健康保险与健康管理深度融合，这也意味着

6、为客户提供全流程、全周期的“健康保险+健康管理”服务是行业所需，应从供给侧实现从“保健康人”向“保人健康”的转型。与时俱进的“大保险观”要求保险业以更高水平的发展来服务经济社会发展与民生改善。对于招商信诺人寿来说，时代需求始终是我们产品与服务不断升级的源动力。继两年前推出大健康全球战略之后，2024 年，招商信诺进一步以市场需求为导向，明确私行高端客群、老年客群、女性客群以及活力白领四大人群，着重解决客户的“难事”和“急事”。围绕“诊前诊中诊后”三大服务体系，通过“聚焦长板、打造特色、夯实基础”三大策略，构建起一体化的健康管理服务生态。截至 2024年 12 月，招商信诺已为逾 199 万名客