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1、 中国财富管理行业趋势报告（2024 上）中国人民大学国际货币研究所中国数字金融合作论坛No.2411 更多精彩内容请登陆 http:/ 究 报 告中国财富管理行业趋势报告（2 0 2 4 上）2 0 2 3 2 0 2 4年 1 0 月中国人民大学国际货币研究所中国数字金融合作论坛联合课题组 目录 引言.1 第一部分 中国财富管理行业格局与发展趋势.3 第一节 中国财富管理行业概述.3 第二节 中国财富管理行业竞争格局.4 1.2.1 分析口径与方法.4 1.2.2 财富管理行业竞争格局.4 第三节 财富管理行业机构特征与发展趋势.10 1.3.1 银行：持续引领中国财富管理行业发展.10

2、1.3.2 券商：公募财富管理产品保有规模和市占率收缩.12 1.3.3 公募基金公司：需进一步挖掘行业特点、发挥行业优势.14 1.3.4 第三方机构：在财富管理行业地位稳固，头部机构前景较好.15 第二部分 中国财富管理行业如何做好数字金融大文章.18 分论一：银行财富管理数字化.19 2.1.1 银行业数字化转型发展现状.19 2.1.2 银行财富管理业务中的数字化体现.25 2.1.3 银行财富管理数字化的机遇及挑战.32 分论二：证券公司财富管理数字化.34 2.2.1 证券行业数字化转型发展现状.34 2.2.2 证券公司财富管理业务中的数字化体现.38 2.2.3 证券公司财富管

3、理数字化的机遇及挑战.43 分论三：第三方机构财富管理数字化.44 2.3.1 第三方机构财富管理业务中的数字化体现.45 2.3.2 第三方机构财富管理数字化的机遇及挑战.49 政策建议.52 参考文献.54 图索引 图 1 2021H2-2024H1 不同财富管理机构指数平均值变化情况.7 图 2 指数值大于或等于 400 的银行及指数值.11 图 3 排名前 10 券商指数值.13 图 4 上榜 4 家公募基金公司指数值.14 图 5 排名前 10 第三方机构指数值.16 图 6 招商银行两大 APP 用户和活跃用户数.26 图 7 招商银行 TREE 资产配置体系.28 图 8 中信银

4、行开放协同运营生态架构.29 图 9 工商银行数字个金智慧经营平台.30 图 10 农业银行分布式架构体系.31 图 11 新技术在证券公司各业务领域分布情况图.35 图 12 2019-2023 年部分证券公司信息技术投入金额.35 图 13 2019-2023 年部分证券公司信息技术人员数量及占比.36 图 14 证券业数字财富管理的数字化运营模式.38 图 15 产品全生命周期管理体系.40 图 16 证券公司数字化转型蓝图.41 图 17 2022 年居民金融资产配置结构.50 表索引 表 1 2024 年上半年业内机构公募财富管理产品（非现金类）保有规模指数 100 强.6 表 2

5、2024 年上半年业内机构公募财富管理产品（非现金类）保有规模指数 100 强类型.7 表 3 100 强机构指数值分布.7 表 4 各类型机构指数平均值.7 表 5 2024 年上半年公募财富管理产品（非现金类）各机构保有规模 TOP16.9 表 6 银行指数值分布.10 表 7 指数值大于或等于 400 的银行指数值和排名变化情况.11 表 8 券商指数值分布.12 表 9 排名前 10 家券商指数值和排名变化情况.13 表 10 上榜 4 家公募基金公司指数值分布.14 表 11 公募基金公司指数值和排名变化情况.15 表 12 第三方机构指数值分布.16 表 13 排名前 10 家第三

6、方机构指数值和排名变化情况.17 表 14 数字财富管理与传统财富管理的对比.19 表 15 四大行技术创新新动向.22 表 16 银行系金融科技子公司.23 表 17 六大行科技投入金额（亿元）.24 表 18 2023 年六大行科技人员数量及占比.25 表 19 互联网财富管理机构的 AI 业务布局梳理.47 1 引言 2023 年，中央金融工作会议首次提出建设金融强国的总基调，强调做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融和数字金融五篇大文章，坚定不移走中国特色金融发展之路，推动我国金融高质量发展，为以中国式现代化全面推进强国建设、民族复兴伟业提供有力支撑。财富管理作为金融重要的功能之一