清华五道口&NIFR：香港2035-全球财富管理中心（33页）.pdf

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1、香港2035：全球财富管理中心世界的香港，中国的香港，大湾区的香港2023年3月全球家族企业研究中心Global Family Business Research Center2香港2035：全球财富管理中心目录04 序言05 机遇与挑战18 五大战略发展方向24 建设全球财富管理中心30 结语3香港2035：全球财富管理中心序言财富管理是世界各国金融行业的战略发展重点，也是金融行业赋能实体经济和科技创新的重要路径，以及推动经济增长与社会进步的重要动力。近年来，包括新加坡、卢森堡、迪拜等在内的多个国际金融中心都明确提出了自身的财富管理发展战略，作为国家产业发展和治理能力建设的重要组成部分，大力

2、吸引世界范围内资本与财富的持续流入，取得了明显成效。中国香港特别行政区（以下简称“香港”）“背靠祖国、联通世界”，具有建设全球财富管理中心的天然优势。作为亚洲重要的国际金融中心，香港具有层次丰富、数量庞大的金融机构与专业服务机构，各类人才为数众多，拥有完整的财富管理生态系统。香港政务、法务、税务环境友好，营商环境优越，具有高度市场化与国际化的金融体系，可为中国及世界各国的各类机构和个人提供丰富的投资产品、全面的专业服务及完善的风险管理，成为管理跨境资产管理与财富管理的有效平台。根据2022年波士顿咨询公司（BCG）关于全球离岸财富管理中心的排名，香港位列世界第二，仅次于瑞士。受惠于中国内地财富

3、的快速累积以及高净值人士投资海外的需求增加，香港的国际资产管理规模在全球主要财富管理中心增速最快。根据中国社会科学院中国国家资产负债表2020，中国居民部门财富达到512.6万亿元，较2000年的30.6万亿元提升近17倍。在粤港澳大湾区（简称“大湾区”）协同发展、深化融合的过程中，广阔的祖国内地财富管理市场为香港财富管理行业实现跨越式发展提供了新动能。习近平主席在庆祝香港回归祖国25周年大会暨香港特别行政区第六届政府就职典礼上的讲话中指出，“必须全面准确贯彻一国两制方针。香港、澳门保持原有的资本主义制度长期不变，享有高度自治权。”在“由治及兴”新篇章开启之际，香港财富管理行业在巩固既有优势的

4、基础上，如何主动对接国家“十四五”规划、粤港澳大湾区建设和“一带一路”高质量发展等国家战略，把握推进金融双向开放、推进人民币国际化的时代机遇，在“双循环”新发展格局中建设面向未来的全球财富管理中心，成为至关重要的战略抉择。香港如何抓住这一前所未有的重大历史机遇？国家如何支持香港建设高质量全球财富管理中心？本报告对国家和香港的政府部门、监管机构、金融机构及高净值客户等相关方展开深入访谈调研，从政策、监管、市场、人才、科技等多方面提出战略发展方向和具体政策建议，希冀通过系统的内外环境扫描和战略规划分析，助力香港打造全球财富管理中心。作为“东方之珠”的香港更是大湾区的香港、中国的香港、世界的香港。“

5、愿将黄鹤翅，一借飞云空。”香港财富管理行业必将在新时代焕发出新的生机和活力！4香港2035：全球财富管理中心一、机遇与挑战面对百年未有之大变局，香港财富管理行业的机遇与挑战并存，但机遇大于挑战。展望未来，香港必将乘胜逐北、驰而不息，打造具备核心竞争力的全球财富管理中心。成就成就香港是亚洲主要的交通商业枢纽，也是进入中国内地市场的主要门户。由香港飞抵中国内地各主要城市不到4小时，往来大湾区主要城市则仅需1小时。借助于区位优势，香港能够协助全球企业与快速发展的中国内地市场产生紧密联系。香港作为连接祖国内地与世界各地的“超级联系人”，正在步入“由治及兴”的新阶段。根据香港证监会数据，截至2021年底

6、，香港私人财富管理行业的资产管理规模总额高达10.58万亿港元（约合9.12万亿元人民币），虽较上一年有所降低（主要因全球金融市场大幅波动导致客户资产缩水而致），但五年复合增长率仍高达11.3%。2022年正值香港回归25周年。回归祖国后，香港经济社会蓬勃发展，国际金融中心地位持续稳固，财富管理行业增速迅猛，营商环境世界一流。根据德勤国际财富管理中心排名2021，香港在全球主要财富管理中心综合竞争力排名第三。瑞士洛桑管理学院（IMD）2022年世界竞争力年报 显示，香港在全球63个经济体中位列第5位，亚洲第2位。香港的税务环境优越，对金融行业提供多种税务优惠，包括企业财资中心税务优惠、豁免离岸