反洗钱

1、三月 2020年 数据为先 反洗钱数据治理的实践与对策 普华永道 3 随着严厉打击金融犯罪成为全球金融监管的共识，近两年来中国人民银行（下简称“人 行”）对于我国金融机构的反洗钱要求不断提升。
但金融机构在合规方面仍有较多不足， 以至于2019年末和2020年初以来，国内多家股份制银行、外资行以及非银金融机构密集 受到处罚，个别罚单的金额甚至破纪录地超过千万元人民币。
总结这些被处罚个案的经验教训。

2、三月 2020年 数据为先 反洗钱数据治理的实践与对策 rQsNnNqMmRpRsQmNrOwPsR6MdN8OoMrRsQmMlOmMmPkPoNqQbRrRwPwMoPtPwMmPvN 普华永道 3 随着严厉打击金融犯罪成为全球金融监管的共识，近两年来中国人民银行（下简称“人 行”）对于我国金融机构的反洗钱要求不断提升。
但金融机构在合规方面仍有较多不足， 以至于2019年末和2020年初以来。

3、数字资产反洗钱(AML) 杭州派盾信安科技有限公司 2020.01 研究报告 2019年度 PeckShield-Research-Report-2020-01 0. 概要 1.背景介绍和研究法 2. 安全事件统计及典型案例 3. 暗市场数字资产流向 4. 未受监管的全球数字资产流向 5. 结论 参考献 关于我们 2 录 。

4、2020年第二季度年第二季度 反洗钱监管处罚信息分析反洗钱监管处罚信息分析 及建议及建议 随着中华人民共和国反洗钱法修改工作正式启动， 反洗钱工作纳入国务院金融委议事日程，监管对金融机 构的反洗钱工作愈发重视。
我们通过对上半年监管罚单 的统计分析，与金融机构分享反洗钱监管重点、趋势以 及金融机构在完善反洗钱工作方面的建议。
总体情况 罚单笔数：罚单总笔数102笔笔，共涉及17个省市的62 家义务机。

5、COVID-19-related Money Laundering and Terrorist Financing Risks and Policy Responses May 2020 The Financial Action Task Force (FATF) is an independent inter-governmental body that develops and prom。

6、P地理位置数据是不可接受的，因为它在准确性上有局限性，而且容易受到VPN和其他方法的“欺骗”。
FATF为打击洗钱、恐怖融资和其他对国际金融体系完整性构成的相关威胁，建立全球标准并促进有效实施法律、监管和操作措施。
FATF是全球标准制定者，具有很高的影响力。
他们的标准被全球金融监管机构和行业利益相关者用于制定政策和“反洗钱”制度。
2.数字交易的兴起需要高级身份验证准确、经过验证和未经修改的地理位置数据对于实现FATF打击洗钱、恐怖融资和其他对国际金融体系完整性构成的相关威胁的目标具有重要作用。
金融行动特别工作组指出，数字身份框架为许多重要的政策目标提供了“巨大的希望”，包括“提高在提供金融服务时识别个人的可靠性、安全性、隐私性、便利性和效率，以造福客户、受监管实体和金融部门的完整性。
”关于数字身份的完整指南的链接可以在这里找到，FATF关于地理位置的主要建议的细分可以在这里找到。
3.多因素身份验证是必不可少的结合多个地理位置验证器，可以更全面、更详细地了解用户的行为，并更准确地评估用户的真实位置，从而减少风险和其他威胁。
FATF指南强调，当一个认证过程包含多个认证因素时，它被认为是更稳定和可信的。
同时特别强调了地理位置数据点，作为动态数字客户数据源的一个例子，它使受监管的实体能够捕获必要的身份验证信息。
文本由木子日青 原创发布于三个皮匠报告网站，。

7、和未经更改的多源位置数据，以使不良行为者远离其平台并满足法规遵从性要求。
市场趋势如PayPal这样的金融服务公司正在进入加密市场，加密货币交易所Coinbase也即将上市。
美国货币监理署(OCC)现在允许银行使用公共区块链网络和stablecoins进行某些支付活动。
监管执法也在加强，尤其是在美国。
在最近的恐怖袭击之后，法国公布了对所有加密交易的严格KYC要求，以及加密对加密交易所的强制注册。
随着加密技术受到越来越多的监管审查，合法交易所并没有想方设法钻空子。
相反，他们希望更清楚地了解自己所处的监管环境，并正在寻找新的解决方案，以帮助自己面对不断增加的规则和要求。
改善KYC/AML和制裁合规性的6种方法1. 加强KYC验证最近的一份CipherTrace报告发现，66%的虚拟资产服务提供商(VASP)如加密交易所的KYC程序“明显薄弱”。
这些薄弱的流程使得不良行为者很容易用最少甚至零KYC支票获得他们的“非法资金”。
2. 提高用户身份验证的准确性地理定位数据正成为KYC和AML要求的标准。
金融行动特别工作组(FATF)在其“数字身份指南”中阐述了多源、基于设备的地理定位数据如何加强客户身份验证，特别是通过连续、多因素的身份验证。
地理位置数据点是动态数字客户数据源的示例，这些数据源使加密交换能够捕获基本的身份验证信息。
3. 改进反洗钱和制裁检查。

8、40%。
拥抱人工智能(AI)和机器学习(ML)的进步42%的欧洲资深银行家将过时的传统技术列为主要问题。
另外，据报道，目前一些反洗钱系统产生95%的假阳性。
对现代自动化和机器学习软件的投资是必须的，特别是为了应对快速支付和即时结算的迅速采用。
从捕获到标记和分析根本性的数据质量改进至关重要受访者估计，由于收件人或交易发起人的数据不好，多达15%的实时交易被阻止。
在欧洲银行业调查中，几乎四分之一的受访者(24%)认为，低质量的数据是其IT战略成功的关键因素，仅次于数据安全(28%)。
通过使用更广泛的数据来源(包括社交媒体和政府身份证)，受访者估计有可能将用于调查反洗钱案件的工作人员资源投资减少15%。
跨行业合作(包括监管机构)是应对威胁和从合规中获取机会的更广泛电子竞技的一部分。
调查的资深银行家中，超过三分之一的人表示，不一致的做法对他们来说是2021年的一大挑战。
随着个人罚款达到创纪录的水平(如2018年交给荷兰国际集团的10亿美元罚款)以及犯罪活动的增加，行业和监管机构必须在创新方法上更紧密地合作，例如在一些司法管辖区建立的“监管沙箱”。
是时候采用更智能的系统和更智能的监管了要认识到各方都团结在一个共同的目标上。
文本由云闲 原创发布于三个皮匠报告网站，未经授权禁止转载。
数据来源：Banking Circle：数字化时代反洗钱的再思考。

9、pspan style;fontfamily:宋体;fontsize:14pxspan stylefontfamily:宋体匿名的和流动的现金一直以来都是犯罪分子的工具。
span2020span stylefontfamily:宋体年，尽管。

10、p欧洲银行业正经历着800年历史上最伟大的转型时期之一。
优先通过分支网络交付的银行模式正在消失，取而代之的是数字，因为移动设备控制了我们自己和客户的更多生活。
这个新世界的潜力是众所周知的个性化服务更快的响应速度即时支付等等，全天候实时提供。

11、数据业务规范的编制，首先需要识别归并重复数据项，删减未启用数据，然后对数据项予以规范命名并进行分类编码。
其次，结合监管报送规定业务需求，对数据项的业务定义是否必填业务规则长度精度数据类型代码值等进行梳理。
最后，应建立数据项与落地表单设计之。

12、未受监管的全球数字资产流向区块链技术自比特币2009年诞生以来，至今已有十年的发展历程。
各国政府和各个国际金融监管机构也从最初的模糊处理过渡至较清晰的尝试监管阶段。
整体而言，所有国家和监管机构都认为区块链是一门新兴技术，并表示接受和支持。
然。