金融行动特别工作组(FATF)：先进的地理定位技术如何打击洗钱

　　金融行动特别工作组(FATF)在2020年发布了报告《先进的地理定位技术在打击网络犯罪中的作用》。

　　1.FATF指南：地理定位系统进入21世纪的时机已到

　　FATF首次认识到并记录了地理位置数据是数字身份和了解客户(KYC)验证的必要部分。

　　尽管从数字用户到金融服务提供商可以随时获得高度准确和有价值的位置数据，但很少有人升级系统，处理比IP地址更有用的东西。

　　一些受监管的市场已经认为IP地理位置数据是不可接受的，因为它在准确性上有局限性，而且容易受到VPN和其他方法的“欺骗”。

　　FATF为打击洗钱、恐怖融资和其他对国际金融体系完整性构成的相关威胁，建立全球标准并促进有效实施法律、监管和操作措施。FATF是全球标准制定者，具有很高的影响力。他们的标准被全球金融监管机构和行业利益相关者用于制定政策和“反洗钱”制度。

　　2.数字交易的兴起需要高级身份验证

　　准确、经过验证和未经修改的地理位置数据对于实现FATF打击洗钱、恐怖融资和其他对国际金融体系完整性构成的相关威胁的目标具有重要作用。

　　金融行动特别工作组指出，数字身份框架为许多重要的政策目标提供了“巨大的希望”，包括“提高在提供金融服务时识别个人的可靠性、安全性、隐私性、便利性和效率，以造福客户、受监管实体和金融部门的完整性。”

　　关于数字身份的完整指南的链接可以在这里找到，FATF关于地理位置的主要建议的细分可以在这里找到。

　　3.多因素身份验证是必不可少的

　　结合多个地理位置验证器，可以更全面、更详细地了解用户的行为，并更准确地评估用户的真实位置，从而减少风险和其他威胁。

　　FATF指南强调，当一个认证过程包含多个认证因素时，它被认为是更稳定和可信的。同时特别强调了地理位置数据点，作为动态数字客户数据源的一个例子，它使受监管的实体能够捕获必要的身份验证信息。

　　文本由@木子日青 原创发布于三个皮匠报告网站，未经授权禁止转载。

　　数据来源：《金融行动特别工作组(FATF)：了解先进的地理定位技术在打击网络犯罪中的作用》