GeoGuard：改善KYC/AML（了解客户和反洗钱）和制裁合规性的六种方法

　　GeoGuard发布了《地理位置数据：加密交易所削减监管风险和打击金融犯罪的秘密武器》。

　　报告讨论了地理位置数据作为加密交换的重要工具的使用，以满足严格的了解客户(KYC)、反洗钱(AML)、打击资助恐怖主义(CFT)、制裁合规性和其他监管要求。讨论了位置数据的使用案例，以降低监管措施的风险，并利用加密的难以置信的潜力。

它还说明了仅凭IP地址不足以进行位置验证，以及为什么加密交换需要真实、准确和未经更改的多源位置数据，以使不良行为者远离其平台并满足法规遵从性要求。

　　市场趋势

　　如PayPal这样的金融服务公司正在进入加密市场，加密货币交易所Coinbase也即将上市。美国货币监理署(OCC)现在允许银行使用公共区块链网络和stablecoins进行某些支付活动。

　　监管执法也在加强，尤其是在美国。在最近的恐怖袭击之后，法国公布了对所有加密交易的严格KYC要求，以及加密对加密交易所的强制注册。

　　随着加密技术受到越来越多的监管审查，合法交易所并没有想方设法钻空子。相反，他们希望更清楚地了解自己所处的监管环境，并正在寻找新的解决方案，以帮助自己面对不断增加的规则和要求。

　　改善KYC/AML和制裁合规性的6种方法

　　1. 加强KYC验证

　　最近的一份CipherTrace报告发现，66%的虚拟资产服务提供商(VASP)如加密交易所的KYC程序“明显薄弱”。这些薄弱的流程使得不良行为者很容易用最少甚至零KYC支票获得他们的“非法资金”。

　　2. 提高用户身份验证的准确性

　　地理定位数据正成为KYC和AML要求的标准。金融行动特别工作组(FATF)在其“数字身份指南”中阐述了多源、基于设备的地理定位数据如何加强客户身份验证，特别是通过连续、多因素的身份验证。地理位置数据点是动态数字客户数据源的示例，这些数据源使加密交换能够捕获基本的身份验证信息。

　　3. 改进反洗钱和制裁检查

　　使用先进的欺诈工具来检测是否有人在欺骗或掩盖他们的真实位置和真实身份，这对在早期阶段阻止非法行为者有很大帮助。有了真实的地理位置数据，加密交易所的风险管理流程将更加稳健和有效。这些数据有助于早期发现可疑活动，并提供实时和历史模式的整体概述。

　　4. 使用地理围栏阻止不需要的用户

　　如前所述，地理围栏——在现实世界中的某个位置周围创建虚拟边界——使交易所能够封锁受制裁的管辖区。此外，许多交易所更倾向于在监管更为严格的司法管辖区内不为客户提供服务，因为在这些司法管辖区内，客户很容易受到更严格的执法。与美国证券交易委员会、美国司法部和美国金融监管委员会一道，美国轻松成为最严格监管机构的榜首，一些加密交易所也试图将美国用户排除在其平台之外。

　　5. 阻止VPN活动是监管的重点

　　VPN提供商正在积极地向加密交易者推广他们的解决方案，承诺隐私、安全性以及隐藏IP地址和防止持续跟踪的能力。匿名的诱惑可能对交易者很有吸引力，但VPN标志着加密交易所面临越来越多的监管审查。

　　6. 保护您的交易资金

　　加密交易所的大量交易活动都是通过应用程序编程接口(API)进行的，无论它们是交易所专有的还是通过第三方提供的。API让开发人员可以直接访问系统功能和数据，但也是一个薄弱安全环节。

　　文本由@云闲 原创发布于三个皮匠报告网站，未经授权禁止转载。

　　数据来源：《GeoGuard：地理位置数据：加密交易所削减监管风险和打击金融犯罪的秘密武器》。