中国基金投顾市场全景调查与投资战略研究报告

中国基金投顾市场全景调查与投资战略研究报告



2013年7月，中国基金投顾行业发生了重大变革，引入了一种新的投资理念。经过对中国基金投顾市场的全景调查与投资战略研究，中国投资者与投顾机构有效地洞察市场风险，充分发挥资产分散的优势，持续稳定的投资，保证了投资的安全性和可持续性。

一、中国基金投顾市场行业发展概况

2010年，中国基金投顾市场全面进入稳定发展，形成了成熟完善的行业结构。主要行业有：咨询服务、保险金融、投资研究、融资结售汇等行业，以及非正式的投顾服务，涵盖面宽广。

2019年，中国基金投顾市场规模超过2.37万亿元，占全球交易总量的5.5%，同比增长30.6%。投资策略以中短期投资策略、小市值投资策略、全球分布策略、投资风格分散策略等为主。

二、中国基金投顾市场投资环境分析

根据中国基金投顾市场的发展形势，可以分析投资环境的特点：

1.监管规范严格，市场竞争激烈

投顾市场的监管一向严格，金融监管机构督促投资机构严格遵守监管规定，开展金融指导等活动，维护投资者利益；同时面对低门槛，来自金融行业各类机构的抢夺市场份额，形成较为激烈的市场竞争格局。

2.各类投顾投资策略多样化

投资策略分为两类：一类是传统的投顾投资策略，如非农经济指标诊断投资；另一类是新一代投顾投资策略，如赋能投资、互联网金融、大数据、研究分析等，它们充分利用网络和信息技术，为投资者制定更精准、高效的投资策略，提升投资者回报。

3.资金配置策略更加合理

在投顾市场，资金配置策略也正变得更加合理，投资者的目标越来越清晰，资金分布更加平衡，减少了风险的集中性，同时还提升了投资的可持续性，并将投资结果与投资细节做到更加结合的程度。

三、中国基金投顾市场投资战略分析

1.科技在投资战略中的作用
科技在投资战略中发挥着重要作用。例如，赋能投资采用机器学习手段，对影响股票价格行为实行实时监测，以准确分析市场，预测投资机会；大数据把各种复杂数据和行为模式运用在投资决策中，提供动态化、多目标化的预测分析；以及互联网金融的作用，从传统的投资模式转变为新的网络投资模式，大大增加了总体的投资效率。

2.资产分散的优势
中国基金投顾市场的投资策略重