供应链融资是什么意思？供应链融资模式有哪些

供应链融资是指企业可以通过出售应收账款、解决付款的延期或抵押应收账款来获得资金，支持企业经营发展。它有助于企业提高流动资金，缓和资金不足的压力，使企业可以追求最高效率。



供应商融资是指一种社会性的融资方式，一般指企业出售应收账款来获得资金，虽然企业可以选择多种融资途径，但供应链融资是最重要的之一，在这种方式下，企业可以向金融机构提出申请，以支付应收账款，而金融机构会以抵押应收账款或短期接受收入来提供融资。

一、供应链融资模式

1、应收账款质押融资：应收账款质押融资是指企业依据其未收到的商业应收账款，向企业融资机构质押其应收账款，依据质押权大小和金额比例确定融资额，再由融资形式的不同，的内容和金额而由融资方拆分转让给不同的投资者等。

2、应收账款折扣融资：应收账款折扣融资是指依据预付款或其他方式持有企业应收账款，并以贴现的价款打款交付至企业账户的形式，从而完成融资的过程。应收账款折扣融资模式可以将企业的应收账款以折扣的价格转让，通过转让企业的应收账款，企业可以立即获得现金，灵活满足企业的资金需求。

3、应收账款保理融资：保理融资是指购买者在签订合同后，为防止卖方不履行给付义务而拒绝收账，双方可以与一定资质的第三方金融机构达成作业协议，由该机构介入贷款协议，达成买卖双方给付货款的目的，加之其实际担保的特性，使得保理融资得到概念性上的充分提升，基本上已经包容到在传统融资模式下应收账款质押融资和应收账款折现融资等各种形式。

二、供应链融资的成功因素

1、确定实施及融资模式：企业首先要确定融资模式和实施方案，让融资模式符合公司的实际情况和发展规划，为企业发放融资提供了坚实的基础。

2、提高信誉：企业从一开始就应该制定清晰的合规守则，建立完善的管理制度，不断加大管总体的强度，进行合规约束，确保经营行为的规范合法，企业的经营管理能否有效的提高企业的信誉，也是决定供应链融资申请是否成功的关键之一。

3、实施融资方案：根据融资方案及企业实施方案，企业需要准备有效及合法的相关文件，积极和金融方协调融资活动，确保能够达到融资效果。融资方案需要结合银行的融资要求

供应链融资是指利用金融机构的支持，加以准入及担保，俞以灵活机制，短期内为企业提供资金支持，以缩短供应链资金周转时间，解决企业因供应链贸易所产生的资金紧张问题。

一、账期融资

供应链融资模式之一是账期融资，它是指在供应链上的贸易商或厂商向下游客户提供有限的账期，而该账期可能会很长，需要几个月，甚至更长时间来支付供应商，这就给厂商带来资金紧张的压力，为解决这一问题，金融机构可以支持贸易商向下游客户提供账期融资服务，账期融资服务就是在一定的条件下，由金融机构出资，支付提前账款，从而起到解决企业资金紧张的作用。

二、信用保险

信用保险是另外一种常见的供应链融资方式，它指在贸易两端（买/卖双方）签订保险协议，并利用国际信用保险公司为双方采取相应的贸易风险保险，为双方提供信用承兑、有灵活的支付方式和提风险能力，从而构建安全的贸易环境，有利于贸易两端企业实现减少支付风险。

三、应收账款融资

应收账款融资也称为供应链融资，指企业向金融机构出售其应收账款，该账款由金融机构向企业支付一定比例的融资金，从而使供应商体现出现金，同时金融机构将收取账款的收益作为报酬，以达到融资的目的。

四、应付账款融资

应付账款融资与应收账款融资的形式基本相同，只是在收付账款的对象及过程方面有所不同。金融机构在接受企业的融资申请后，为企业提供应付账款贴现服务，即由金融机构代为支付企业应付账款，企业可以节约时间，节省买方的经营费用；并为金融机构在贴现中承担的账款回收风险，提供相应的安全措施，从而获得融资收益。

五、质押融资

质押融资是供应链融资的重要模式之一，它指利用贸易的两端的具体商品或者明确的价税等文件作为有价证券的存续条件，使金融机构向贸易双方提供质押融资。质押融资是以质权作为保证的融资方式，不仅能缩短贸易活动中货款收取和结算的时间，而且也能解决企业在供应链贸易中常见的资金积压问题。

六、融资租赁

融资租赁又称资产融资，是指商业性融资企业以拥有的品牌生产设备、运输设备以及产品货款等财产物品作为抵押，将其收益流量转化为有价证券，出售给债权人，向他们支付利息和本金。融资租赁服务能够