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1、 10 2023 下半年 亚太区合规主管 十大考虑因素 引言引言 2023 年过半，亚太地区的合规专业人士、金融服务公司和监管机构依然面临诸多挑战。地缘政治的紧张程度达成冷战以来的最高水平，全球经济正深受影响，而俄罗斯入侵乌克兰后出台的制裁措施，则令金融机构承受巨大的资源压力。在中国经济日益崛起的全球化进程中，香港正在重新找准自己的定位，而它未来的角色将趋向另一种紧张局势。2022 年，加密货币市场发生重大动荡。企业数据遭受网络攻击，数百万客户因此受到影响，监管机构和执法机构正在寻求解决方案，酝酿推动监管改革。疫情过后，亚洲涌现了全新的金融犯罪类型，尤其是在运营和扩散融资领域。环境、社会和治理

2、（ESG）以及商业运营中的风险可预见性是全年尤为关注的焦点问题，监管机构为此将向企业董事和高管人员问责。各公司注意到区域监管机构正在关注洗绿行为。亚洲监管机构一度因效率低下而饱受苛责，目前正就若干合规问题向公司问责，拟寻求提起民事诉讼，并开出数百万美元的罚单。由于法院对行为失当的企业和董事逐渐失去耐心，这类行为可能有所上升。今年下半年合规主管可能面临的十大风险如下：Niall Coburn 监管情报专家 12023 年亚太区合规主管年亚太区合规主管 十大考虑因素十大考虑因素 网络韧性与数据保护网络韧性与数据保护 网络战争网络战争 今年网络犯罪升级，根本原因在于俄罗斯入侵乌克兰后，催生了破坏性的

3、恶意网络攻击，不仅乌克兰遭受了重大损失，同时国际网络也普遍受到了连带打击。在这场战争中，除了更传统的战斗形式外，网络战的重要性也在上升。这形成了被称之为“深刻的全新趋势”，犯罪团伙与敌对民族国家沆瀣一气，破坏或损害商业利益。其目的在于利用关键基础设施漏洞，对“系统未执行补丁程序”的技术网络进行扫描，识别大公司的网络漏洞。这类数字化谍报技术可能使国际型企业陷入瘫痪。例如，在澳大利亚，勒索软件攻击活动明显增加。电信公司 Optus 和健康保险公司 Medibank Private 都曾成为攻击目标，攻击者窃取数百万人的敏感信息，然后试图勒索这两家公司索取赎金，否则将在互联网上公布被窃数据。Medi

4、bank Private 拒绝向疑似俄罗斯有组织犯罪集团支付赎金。这种情况下是否应该支付赎金，专家们意见不一。12023 年亚太区合规主管年亚太区合规主管 十大考虑因素十大考虑因素 网络韧性与数据保护网络韧性与数据保护 从今年起，此类网络攻击活动势必蔓延开来。在遭遇攻击之时，Optus 和 Medicare Private 双方高管认为公司系统具备足够强大的网络复原能力，但事实证明并非如此。因此，各公司最好在接下来改善数据管理治理工作。公司可考虑采取以下措施：公司可考虑采取以下措施：积极采取网络安全措施，而非被动地应对网络攻击。确保网络复原能力充分有效，保护客户数据。改善数据保护治理工作。持续

5、审查 IT 漏洞。通过风险管理框架推动行为改变。实施内部控制措施，改进安全系统。注重关键资产的保护。分配充足资源应对网络风险。2 2023 年亚太区合规主管年亚太区合规主管 十大考虑因素十大考虑因素 加密资产全线崩盘加密资产全线崩盘 过去一年，加密货币和加密货币交易所市场出现重大动荡，首先是稳定币 Terra USD 及其相关加密货币 Luna崩盘，然后比特币和以太币价值大幅下跌，最后以 FTX暴跌落幕。这一崩溃势头很快蔓延到加密货币借贷平台 Celsius 和BlockFi。新加坡加密货币对冲基金 Three Arrows Capital Ltd Fund 进入清算程序，欠下数十亿美元，而B

6、inance 正在接受美国司法部调查。加密货币行业的崩盘将产生连锁反应，导致破产潮波及许多其他行业。部分企业启动破产程序，令众多投资者权益无法保障，清盘人追查资金去向。这场动荡无疑使各国政府对加密货币更加谨慎，但也有许多国家仍然热衷于打造加密币中心枢纽，并专注于制定消费者保护措施。举例来说，新加坡政府对数字资产和区块链技术的态度基本没有发生改变。新加坡副总理兼财政部长黄循财表示：“我们鼓励和支持数字资产的创新，因为我们看到了新技术在改变跨境支付、贸易和结算以及资本市场活动方面的潜力。”2 2023 年亚太区合规主管年亚太区合规主管 十大考虑因素十大考虑因素 加密资产全线崩盘加密资产全线崩盘 去