智能投顾公司有哪些？国内外智能投顾公司梳理

2023-04-27 19:24:42 作者：2200 5708

此前，三个皮匠报告曾梳理了智能投顾的定义，由于其具备低成本、高效率、高透明、多样化等优势，逐渐取代传统投顾，成为当前投资者理财顾问的首选。本文将梳理不同智能投顾模式的典型代表公司，以供参考。

智能投顾按人力参与程度，智能投顾分为机器导向、人机结合以及以人为主三种模式，各模式代表公司如下：

(1)机器导向模式国内外典型公司

国外

Wealthfront：2008年12月成立，核心模式为基于现代投资组合理论的资产配置，投资范围包括11类ETFs，服务费0.
25%。2017年，资管规模已高达50.1亿美元。

Betterment：2008年8月成立，核心模式为基于现代投资组合理论的资产配置，投资范围包括12类ETFs，服务费0.15-0.
35%。2017年资产管理规模已高达73. 6亿美元。

Schwab Intelligent
Portfolios：2015年5月上线，基于嘉信庞大客户群体，拓展投顾服务模式，投资范围包括54支嘉信和其他公司的ETFs，免费。2017年资产管理规模102亿美元。

国内

弥财：2014年4月成立，意图打造中国版Wealthfront，投资范围以美国ETFs为主。

蓝海智投：2015年10月成立，利用"耶鲁模式”理念一键投资全球，包括私募股权、房地产、境外股票、自然资源等。

璇玑：2016年10月上线，PINTEC旗下的数字化资产配置解决方案提供商，分为人民币版(以人民币投资公募基金及相应的QD1I基金，直连持牌且交易成本最具优势的虹点基金)和海外版(以美元投资美国交易市场上的全球市场ETF)。

资配易：成立于2014年，为投资者提供证券投资人工智能服务，实现证券资产配置的智能化、碎片化、实时性和个性化。2016年9月被毕马威评选出中国50家金融科技领域的优质企业之一。

摩羯智投(招商银行)：2016年12月推出，投资范围包括股票类、固收类、现金及货币等，投资门槛2万元，是国内率先推出智能投顾的商业银行。

蓝海智投：成立于2014年，2016年8月获1500万元pre-A融资,利用“耶鲁模式”的投资理念投资全球，投资组合涵盖中、欧、美、日及新兴市场，债券、商品及房地产等领域。客户包括个人和机构投资者。

同花顺：2016年iFind推出针对A股的智能投顾服务。

(2)人机结合模式国内外典型公司

国外

先锋集团(Vanguard)：2014年上线，资产管理规模470亿美元，排名第一。

Schwab Intelligent
Advisory：2017年3月嘉信推出的人机结合新业务。投资者可随时通过电话或视频会议获得理财顾问的专业建议，并获得由智能投顾的算法模型给出的基于ETF的投资组合建议。门槛25000美金，服务费总资产0.28%，每季收费不超过900美金。

Betterment Plus，Betterment Premium：2017年1月推出人机结合新业务，Betterment
Plus门槛10万美金，费用0.4%，投资者每年可与专业理财顾问进行一次电话咨询;Betterment
Premium门槛25万美金，服务费0.5%，投资者随时可获得专业理财顾问的电话咨询服务。

Personal
Capital：2009年成立，核心模式:免费的在线财务管理工具+收费的线下投资顾问服务。门槛10万美元，服务费0.49-0.89%。

国内

恒生电子：2017年6月发布智能投顾产品BiRobot3.0，产品特点“财富管理自动化+智能理财+有人值守+现金管理策略”。

七分钟理财：2015年10月上线，理财机器人+资深投资顾问的模式，不参与任何金融产品买卖。

(3)以人为主模式国内外典型公司

国外

Motifinvesting：2010年6月成立，基于主题投资的社交模式，每个投资组合收费9.95美元，或单只股票交易4.95美元(调仓按同样的方式)。

Covestor：2006年成立，2015 年被美国在线券商Interactive
Brokers收购。选择跟投的模式，对于没提成费组合，平台收取0.25%管理费:对于有提成组合，平台收取增值部分2%。

国内

雪球：2010年成立，集资讯、交流讨论、交易等在内的社交投资网络。

金贝塔：2014年底成立，嘉实集团旗下，欲打造中国版Motif，大V、达人等设立组合的跟投模式。

股票雷达：2011年10月成立，基于统计数据的跟投式社交化投资平台。