什么是换取提单？一文讲清

什么是换取提单？



换取提单是指收货人向发货人支付货款时，发货人出具一种金融机构根据托收协议出具的票据，即换取提单的机制。这种机制是国际贸易的一个重要组成部分，可以确保货款发放安全，整个交易过程更顺利、更安全。

换取提单是否成功，取决于银行接受贷方提供的凭证和证明文件是否合法有效。一般来说，开证行会要求贷方提供的凭据和证明文件必须符合国际上贸易的一般规定，否则，银行不会依据证书放款，换取提单也就只能作废。

首先，要想换取提单，发货人需要与银行内户口建立电信证券的关系，并且签署三方协议和承诺书，保证银行在结汇换取收货人发来的支票后顺利放款，支票可以在发货人收到付款之前取消。

其次，双方可以根据国际贸易规则准备交易材料，即准备换成提单所需的证件，如报关单，发票，保险单，国际运输单据，申报书等。这些证件必须由有关方签字盖章，以证明证件真实有效，然后发货人将这些证件交给银行开证。

此外，发货人的申请还需要开证行的审查和确认，银行有义务核查发货人申请的证件，并对发货人支付的手续费，保证金，付款方式等有所了解。若开证行认为双方的交易信息全部符合国际贸易的一般规则，应发出证书，即换取提单，以确保发货人收到货款。

最后，换取提单是双方进行签约后要遵守的主体事项，关系双方在货物交付和货款支付中安全性的重要部分。如果发货人和银行开证不当，或发生抵押权的索赔，将有可能导致发货人未收到货款，不仅影响双方的贸易安全，也增加了违约风险。

因此，换取提单不仅涉及发货人与银行之间的货付款协议，还涉及多方联合运作，汇款，运输，保险，海关报关等众多环节，相关流程要明确、合规，安全靠谱，以确保双方正常交付货物和正常支付货款。

换取提单是指商家在发票开出之后，以货款、抵押物、保证金或其他方式，由特定机构提供担保，向基金公司筹措足额本息，并由开出提单者代付货款，以换取船方发票权利而得到的一种抵押融资性货物融资担保模式。

一、换取提单的构成要素


换取提单是一种融资形式，它是由以下四大要素构成的：第一，收货人及基金公司。收货人是贸易的发起人，向船舶承运货物而发出提单，收货人可以是买方，也可以是卖方；基金公司是一家有权以贷款形式对换取提单的资金提供担保的金融机构（也叫做质押融资人），其利息以及费用由您承担。第二，特殊代理机构，它是换取提单担保交易金融机构。第三，发票方及代付机构，发票方指开出提单的船舶承运方，可以是收货人本人，也可以是货物的实际承运人；代付机构指收货人委托的机构，负责收取货物运费，支付给船舶承运方，且此金额由基金公司担保。第四，货到付款者，指在换取提单过程中支付货物运费的机构，如贸易商或采购商等。

二、换取提单的优势


1、以质押形式抵押开发资金：换取提单是以收货人发出给承运人船方开出的提单，作为质押抵押资产，在质押期间，收货人依然具有提单及应付货款等权利，在质押期间，资金可以自由流动，可以用于货物采购，很好地解决了企业资金链断裂、资金不足等问题。

2、可以获得适当的折价：因为换取提单的交易具有担保性质，可以得到较低利率的贷款，因而可以获得适当的折价。

3、风险可控：提单融资日租贷款安全可靠，由质押人提供金融担保，收货人或购货方有权终止换取提单而取回质押资产， 此时收货方或者购货方可以根据换取提单需求和实际形势，以期使融资期间风险可控。

三、换取提单的程序


换取提单融资程序具体为：第一步，双方签订基金融资协议及其附件，将发票全部交付第三方；第二步，基金公司审核双方权益，签发融资凭证和融资支付指令；第三步，支付机构支付货款及其他费用，发票方提交电报截获发票；第四步，支付机构将货款交由发票方，发票方支付货代公司；第五步，双方签订期货单；第六步，货到付款者按照约定支付货款；第七步，代理公司监督支付机构将运费交由船舶承运方，完成融资程序。

四、换取提单的应用范围


目前，换取提单融资模式已经应用到中