什么是仓单质押融资？流程是什么样的？

1.什么是仓单质押融资

仓单是在仓库收到存货人要存放的货物后，向存货人开出的说明情况的一种存单;仓单质押融资又称仓单融资，是指申请人将其拥有完全所有权的货物存放在银行指定仓储公司(以下简称仓储方)，并以仓储方出具的仓单在银行进行质押，作为融资担保，银行依据质押仓单向申请人提供的用于经营与仓单货物同类商品的专项贸易的短期融资业务。

2.仓单质押融资的流程

(1)借款人与物流企业签订《仓储协议》，经物流企业审核确认接收后，物流企业向借款人开具专用仓单。借款人同时向指定保险公司申请办理仓储货物保险，并指定第一受益人为银行。

(2)借款人向银行申请贷款。

(3)银行对申请进行审核，审核通过后，借款人、银行、物流企业三方签订《仓单质押贷款三方合作协议书》。仓单出质背书交银行。

(4)借款人与银行签订《银企合作协议》、《账户监管协议》，规定双方在合同中应履行的责任。

(5)仓单审核通过，在协议、手续齐备的基础上，银行按约定的比例发放贷款到监管账户上。

(6)借款人履行约定的义务，将销售回收款存入监管账户。

(7)银行收到还款后开出分提单，物流企业按银行开出的分提单放货。直至借款人归还所有贷款，业务结束。

3.物流企业仓单质押融资必备条件

物流企业自身应具备的条件：

(1)拥有仓库、堆场、运输车辆等硬件设施作为企业的坚强后盾，在申请贷款

时容易得到银行认可而成功获贷。

(2)企业经营时间长，在行业内有良好信誉，最好有长期合作的银行作为战略合作伙伴，与物流企业共同推进仓单质押融资的开展。

(3)物流各环节业务开展熟练，拥有广泛的采购信息渠道和销售渠道，能够为生产企业提供从原材料采购到产成品销售的全程物流服务。

(4)经营理念超前，希望参与供应链全过程，拥有高素质物流管理、运作团队，能够为生产企业提供高水平的一体化物流解决方案。

(5)内部管理严密、分工明确，物流各环节合作紧密、反应高效。

生产企业的选择：

(1)市场环境稳定,不存在如经济危机等大的市场风险。

(2)生产企业所需原材料的市场价格波动不大、市场供应充足，避免期货采购时对第三方物流企业产生风险。

(3)生产企业产成品市场需求旺盛，产品产出后能够快速变现，避免第三方物流企业不能及时还贷的风险。

以上就是有关于仓单质押融资的定义、流程及必备条件的全面梳理，如果还想了解更多仓单质押融资的相关内容，敬请关注三个皮匠报告的行业知识栏目。

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