什么是基金净资产价值？一文讲清

基金净资产价值（Net Asset Value，简称NAV）是指投资某基金时，投资者理论上所能获得的每一份分红的价值，它反映的不仅是当前的经济形势，更是反映了基金的经营状况和运作能力，是一种客观而可信的投资标准，受诸如国内外股票、债票、贵金属等资产的每日盘中价量变化的影响，投资者们进行基金投资时必须了解基金净资产价值的含义。



首先，基金净资产价值是基金经理把投资基金中所持有证券、其它资产以及债务总额中债务减去，然后再用该基金的单位分摊，可得到的那部分经理的资产的价值。基金净资产说明经理把投资基金所持有的证券、其它资产以及债务总额中债务减去以后，用单位数量分摊，其余为投资者所可以获得的资产价值部分。

其次，基金净资产价值是按证券市场价格折算当日净资产而定出来的。净资产价值基础根据基金管理人对基金份额投资者所投资的资产计量分配百分比，首先由基金会计把基金份额投资资产的市场价值进行计算，随后再减去投资者可能面临的负债。最后再乘以一个基金份额的投资者可以获得的市场价值比例来得出把基金净资产价值，从而反映这基金投资价值的实时变动情况和趋势。

此外，基金净资产价值是投资者获得投资回报的客观性指标。基金净资产价值的涨跌，准确反映了基金的收益水平和价值变动，投资者利用这些数据，可以对基金的收益率、风险性和投资价值而作出较为准确的估算，从而判断是否要投资某只基金。

最后，基金净资产价值由投资者和管理者共同承担，是双方共同受益的关键指标。除了准确反映基金当前价格外，更重要的是它是基金管理者和投资者责任最大的指标。基金净资产价值的提升，首先取决于投资者。基金管理人会根据投资者的投资需求来对组合中投资资产组合进行投资配置，不断把每一类投资资产的市场价值提升，从而推动基金的净资产值提高，进而为投资者获得更大的投资收益，也为管理者获得良好的行业声誉起到了重要作用。