什么是基金投顾？试点公司有哪些？

1.基金投顾

基金投顾服务是指基金投顾机构接受客户委托，按照协议约定向客户提供基金投资组合策略建议。在充分了解客户的风险识别与承受能力、设定投资目标的客户画像基础上，为其提供基金投资自动化服务。

2.基金投顾难点

第一，现在大众对投顾概念较为模糊，需要较长时间去培育市场，让客户接受、理解这个行业;

第二，正确的投资往往是逆人性的，所以买方投顾需要通过长时间的投教和陪伴去帮助客户提升认知水平，帮助客户建立起对正确投资的方法的认知;

第三，投资是一件效果后验的事情，很多长期正确的决策短期甚至看起来就是错误的，怎么让客户去理解这些，是投顾机构共同面对的挑战。郑可栋指出，在国内第一批基金投顾牌照发放后，投顾机构就成为了新物种。投顾业务的难点在于，其需要从现有的金融体系内孵化，但又与现有体系不同。对于拿到牌照的第三方机构而言还不算困难，转型会相对快一点，但对于传统金融机构来说，则需要处理好现有业务与新物种发展两者之间的平衡。贾志也赞同“新物种”的说法，他表示，基金投顾获得了客户全权委托的“超级权限”，突破了过去多年来理财产品中未能实现的模式。但对于投顾来说，没有达到一定的收益是最大的风险，大家不应对投顾给予无限的期望，应当了解客户的目标诉求并为之努力，才能让行业做得更长久。

3.基金投顾试点机构名单

第一批：华夏基金、南方基金、易方达基金、中欧基金、嘉实基金

第二批：腾安基金、蚂蚁基金、盈米基金

第三批：中信建投、中金公司、国泰君安、中国银河、申万宏源、华泰证券、国联证券、工商银行、平安银行、招商银行

第四批：中信证券、招商证券、国信证券、兴业证券、东方证券、安信证券、浙商证券、山西证券、国金证券、平安证券、光大证券、中银证券、东兴证券、南京证券、中泰证券、华安证券、东方财富证券、博时基金、广发基金、汇添富基金、银华基金、兴证全球基金、工银瑞信基金、招商基金、交银施罗德基金

以上梳理了基金投顾的定义、难点及试点机构，希望对你有所帮助，如果你想了解更多相关内容，敬请关注三个皮匠报告的行业知识栏目。

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