【对外】上午4北京银行.pdf

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1、马晓煦北京银行双轮驱动下国产数据库的金融突围与AI融合实践目录CONTENTS政策牵引下的金融实践与突破01产业生态、技术创新与挑战破局02从技术协同到场景革命03共绘数据库产业高质量发展蓝图04政策牵引下的金融实践与突破政策驱动与行业需求的双向赋能1.1行业痛点推动传统数据库在应对大规模交易与海量数据时面临挑战，急需性能优化与成本控制。北京银行通过引入新型国产数据库，提升系统稳定性，降低硬件成本，确保业务在高并发场景下仍能高效运行。国家战略导向旨在推进数据的高效利用，确保数据安全，为国产数据库在金融行业的应用提供政策支持。北京银行积极响应，通过应用国产数据库提升数据安全与合规性，保障业务的健

2、康发展。行业痛点国家战略数据库自主可控典型应用场景与实践成果分布式核心系统升级1.2北京银行分布式核心业务系统实现从集中式向分布式架构的全面转型，提升银行核心业务全面自主可控能力。系统下移采用“统一平台、统一架构、核心业务有序迁移”的建设技术路线，基于北京银行金融操作系统，采用应用上云的方式提升系统的可扩展性，降低对硬件环境的依赖，数据库使用国产分布式数据库，利用分布式数据库的技术特性，突破存储限制。金融操作系统分布式数据库容器云交易服务总控云旗报文转换服务网关交易路由.应用服务层客户信息个人贷款对公贷款运营中心核算引擎历史查询参数中心存款中心典型应用场景与实践成果分布式核心系统升级1.2业务

3、提升效果系统并发响应能力提升260%，支持每秒5000笔交易的处理能力，提升系统数据存储能力，突破集中式架构数据容量上线，提高系统容灾能力，有效避免单点故障风险。价值体现以金融OS为技术架构，以分布式数据库为数据架构，以云平台为运行架构，实现核心业务关键能力升级与技术架构转型。打破国外数据库垄断，降低对商业数据库的依赖，提升系统抗风险能力。在面对外部技术限制时，业务不会受到严重影响，保障金融服务的持续稳定。技术提升效果01客户信息服务能力显著增强：大幅拓展了客户管理服务的覆盖范围与承载能力。02个人贷款业务实现跨越式发展：业务量增长约17%，管理规模增长约26%，个人贷款金融服务由7*16提升

4、至7*24全时段覆盖。03对公贷款业务规模与服务效率双提升：业务量增长与管理规模均增长超过50%，并成功实现业务产品化管理，产品推出效率提升50%。04现金管理业务操作风险有效控制：通过流程优化显著提升了操作效率，并有效防控了人工操作风险。05核算引擎处理能力全面升级：实现了全科目管理，日均处理能力和总账生成能力均显著提升。典型应用场景与实践成果湖仓一体化平台建设1.2统一数据底座是北京银行数字化转型战略中的关键基础设施，将数据存储、数据计算、数据服务、数据研发、数据资产、智能分析等多个关键数据平台进行重塑和升级，将原有数据平台之间的“系统墙”进行彻底打通，多平台之间共享信息和资产。湖仓一体化

5、建设基于国产MPP数据库搭建国产湖仓一体平台（数据底座），整合结构化与非结构化数据（如用户行为日志、风控数据）。北京银行利用该平台，将用户在手机银行、网上银行的操作行为数据，以及信贷风控相关数据进行统一管理，支撑实时数据分析与智能决策。显著降低了数据处理的人力成本，提高了业务处理的效率，实现了成本节约。同时，精准营销和智能风控带来的收益远高于成本，提高了整体业务的经济性。通过平台的实施，数据分析效率显著提升，特别是用户行为数据和风控数据的处理速度大幅提高，分析效率提升50%。50%50%基于数据分析结果，精准营销策略的实施显著提升了客户满意度和转化率，风险预警机制的建立，有效降低了潜在的资金风

6、险。精准营销与风险预警效果经济效益产业生态、技术创新与挑战破局国产数据库生态：政策、技术与市场2.1政策红利释放国家数据局政策落地，为国产数据库提供了政策支持。北京银行积极响应，合理运用数据流通政策，确保数据的合规使用，提升数据要素的市场价值。例如，在开展大数据分析项目时，确保数据来源合法、使用合规，同时保护用户隐私，实现数据合规使用。技术生态成熟国产数据库技术生态的成熟，促进了开源社区的活跃和发展。北京银行通过与国内硬件厂商、云服务提供商等上下游企业的合作，构建全栈国产化解决方案，提升技术自主可控性。例如，采用国产硬件优化数据库性能，提供软硬一体化的优化方案。市场竞争格局国产数据库在市场中形