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SRI:2021 证券业数字新基建趋势洞察报告(25页).pdf

  • 上传人:e****
  • 文档编号:45666
  • 上传时间:2021-07-16
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    SRI 2021 证券业 数字 新基建
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    1、基于证券行业牌照红利弱化、收入下滑、客户增长红利消失等困境,附加值高、价值率高的财富管理成为券商发展的新动能。在这一趋势下,券商纷纷开展财富管理业务,带来了行业业务模式及产品的同质化。但同质化并未阻挡财富管理转型的发展,原因正在于证券行业与数字新基建的结合,券商可以充分运用金融科技来建立起自身的差异化优势。通过调研发现,证券行业财富管理正在朝智能化、平台化发展。1)智能化即智能决策,证券财富管理业务智能决策可分为明确客户群体、个性化运营、数据驱动决策三个部分。明晰客户画像,确定细分群体。券商可以基于客户数据平台,将客户基本属性信息、交易记录、行为数据融合,通过One ID建立客户档案,为客户打。

    2、标签,构建多维度客户画像。借助大数据分析模型,确定符合自身定位的目标客户群体,围绕目标客户进行数据分析和洞察,形成客户运营策略,服务个性化运营。个性化运营,基于客户画像,根据客户的特点提供适合的产品进行精准营销,实现“千人千面”的个性化产品及资讯推荐和服务,提高单个客户收入。数据驱动决策,建立“洞察-策略-行动-反馈”的完整数字化运营闭环,助力智能决策,实现客户全生命周期运营。2)平台化,财富管理业务主要是进行客户分类和提供高附加值服务,其核心由客户、渠道、产品、团队四个关键要素构成,围绕关键要素构建中台,实现高效协同,使业绩增长有迹可循。客户管理,进行客户分级分层运营,设置相应的客户服务体系。

    3、与客户服务中心,识别核心客户需求,明确理财顾问的分级和分层服务与管理机制,提升高端客户体验,维持忠诚度。团队管理,券商总部建立投资顾问团队,完善培训体系。渠道管理,提升网点布局精准性,贴近高端客户群体,完善活动管理的追踪机制。产品管理,形成产品矩阵策略,满足客户个性化投资与理财需求,补充明星产品策略,打造明星管理人,制造稀缺性。随着信息获取渠道和互联网社交形式越来越多元,在数字新基建技术的加持下,证券行业在获客上也发生了重大变化,从线下为主变为线上为主、线上线下相结合的方式。同时线上渠道也更加多元化,直播、短视频、企业微信等新形式在证券获客上不断渗透。渠道和形式的多元化也势必会引发营销模式的变革,在互联网行业已经驾轻就熟的裂变式营销、场景式营销也会在证券行业持续发酵。但目前多渠道间还比较割裂,相互孤立缺乏融合,难以协同传递价值,券商需建立全渠道的数据采集能力,实现各渠道上用户行为数据和业务数据的打通,形成高质量的数据管理,结合业务场景开展全域营销,提升客户体验,真正将渠道多元的优势落地。。

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