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1、元宇宙在金融业数字营销应用 研究报告 北京金融科技产业联盟 2024 年 9 月版权声明 本报告版权属于北京金融科技产业联盟，并受法律保护。转载、编摘或利用其他方式使用本白皮书文字或观点的，应注明来源。违反上述声明者，将被追究相关法律责任。编制委员会 编委会成员：聂丽琴 吴 磊 编写组成员：郭 贞 陈 鑫 李 鑫 刘 浩 李佩芳 孙 超 徐 行 王思雨 王晓萱 李东泽 李德强 高 伟 江黎枫 李 培 陈美玉 张泽昭 曲 皓 邹 蕾 柴 军 杨君奕 郑 锴 高 扬 杨建明 文黎明 丁 方 郑 心 姜 渊 李佳妮陈斌燕 杜静漪 张晴 曾 爽 编审：黄本涛 刘昌娟 参编单位 北京金融科技产业联盟、中

2、国建设银行股份有限公司、建信金融科技有限责任公司、中国工商银行股份有限公司、中国邮政储蓄银行股份有限公司、中国光大银行股份有限公司、兴业银行股份有限公司、上海浦东发展银行股份有限公司、银联商务股份有限公司、腾讯云计算（北京）有限责任公司、杭州趣链科技有限公司 目 录 一、研究背景.1（一）元宇宙的概念与发展.1（二）金融业数字营销的重要性.1（三）元宇宙助力金融业数字营销.4 二、金融业数字营销存在问题和难点.5（一）数字营销技术应用不足.6（二）新流量获取成本较高.7（三）监测行为能力不足.7（四）获客留客竞争压力加大.8 三、元宇宙在金融业数字营销中的应用.8（一）元宇宙在客户体验中的应用

3、.8（二）元宇宙在产品创新中的应用.10（三）元宇宙在风险控制中的应用.13 四、元宇宙助力金融业数字营销典型案例.15（一）工商银行典型案例：创新数字营销，提升客户体验.15（二）建设银行典型案例：个性化服务、沉浸式体验.18（三）浦发银行典型案例：“浦贝身份”打破传统数字营销局限.19（四）银联商务典型案例：助力品牌和产品宣传的数字化转型.20（五）腾讯典型案例：金融数字营销创新与实践.22 五、元宇宙在金融业数字营销中的挑战与机遇.25（一）元宇宙面临的挑战.25（二）元宇宙带来的机遇.28（三）元宇宙发展的趋势与展望.31 六、总结.33 1 一、研究背景（一）元宇宙的概念与发展（一）

4、元宇宙的概念与发展 元宇宙是当前迅速发展的概念，研究者、产业代表、高校专家学者对其本质和特点进行提炼，认为元宇宙是现实到虚拟再到现实的所有技术的集成，既与现实世界交相辉映，又是一个独立于现实的平行宇宙。从技术角度看，元宇宙通过区块链技术（Blockchain）、交互技术（Interactivity）、电子游戏技术（Game）、人工智能技术（AI）、网络及运算技术（Network）、物联网技术（Internet of Things）六大核心技术实现虚拟与现实的映射交互，将虚拟世界与现实世界在经济系统、社交系统、生产系统上实现密切融合，并允许所有用户进行内容生成和世界编辑，从而构建能够产生超越现实

5、世界价值的数字宇宙。元宇宙是基于互联网而生，与现实世界相互打通并平行存在的虚拟世界，是可以映射现实世界又独立于现实世界的虚拟空间。元宇宙不是单一的封闭系统，而是由无数虚拟世界、数字内容组成的不断碰撞、膨胀的数字宇宙。随着信息技术的不断迭代升级，元宇宙也在不断演变进化，从而构建一个无限接近现实世界的数字虚拟空间。这种多维度、多角度、多技术形成的集合虚拟空间，不仅具有高度的现实感，而且能够让人们在其中进行各种交互和体验，这将会改变人类的生活方式并推进人类文明进程。（二）金融业数字营销的重要性（二）金融业数字营销的重要性 2 金融业数字营销能够有效地监测不当行为，保护营销资金，提高活动运营效果，以及

6、提升客户满意度。通过数字营销，金融机构可以更精准地定位目标客户群体，制定有效的营销策略，提高营销效果。此外，数字营销还可以帮助金融机构更好地拓展市场、提升品牌影响力。1 1拓展金融机构新的利润增长线拓展金融机构新的利润增长线 随着金融行业的日益发展，市场竞争日益激烈，全行业获客成本居高不下，在增量市场拓展有限的情况下，存量市场的博弈成为常态，数字化营销的必要性和紧迫性更加凸显，同时还可以成为大型机构未来新的利润增长点。一是扩大客户推广范围。在过去，银行的财富客户主要是依赖于线下理财经理一对一的服务，现在通过数字化手段，金融机构可以为大众客户或者长尾客户提供同样专业的服务，从而形成新的核心竞争力