改革开放四十多年，第一代企业家已到退休年纪，他们的财富如何以安全、合法的形式传递给下一代，是他们思考最多的课题。70%的家庭尚未做好准备——而慈善，在西方已被证明是家族传承的有效工具。北师大这份报告揭示了家族财富传承与慈善顾问服务之间的结构性关联：慈善正在从“行善”演变为“传承”的战略性选择。

中国正处于财富代际转移的“高压期”。《2022胡润财富报告》数据显示，未来10年将有19万亿元财富传给下一代，未来20年将达51万亿元，未来30年将达98万亿元。然而，根据新加坡星展银行私人银行的调查，70%的家庭尚未对此转移做好准备。有受访人指出：“判断慈善行业是否能够发展有两个标准——社会积累了足够财富、这批财富需要跨代传承。第一代企业家现在已经是60岁到80岁的年纪，他们的财富还在流动，没有安顿下来。”
家族财富传承的挑战在于：物质财富难以通过简单的金钱传承来维系。有被访人表示：“对财富的理解、对价值的判断、对时机的把握、可持续运营的能力，这些是可以传承的，但如果只是钱，是不可能传承的。”这也正是慈善在家族传承中的独特价值所在——它不仅是财富的分配方式，更是家族价值观、社会责任和精神传承的载体。

从国际经验来看，“慈善”出于公共性、社会性、文化性等方面的独特属性，已成为西方发达国家高净值人群实现家族财富代际传承的重要工具。为家族慈善提供专业咨询服务的慈善顾问，在其中扮演了重要的角色。美国1900年征收遗产税和赠与税后，富人才开始大规模捐赠，在捐赠过程中，配套的慈善信托、社区基金、DAF等政策相继出台。
中国的实践尚在萌芽期。有被访人对比说：“美国捐赠数量大概是我们的18倍，民众参与的捐赠也远远高于中国。中国有14亿人口，如果说大多数参与捐赠，就每个人动个小指头，可能这个量都已经是惊人的。”但也有人指出中国慈善面临的特殊性：“中国现在很多慈善资源被几家筹款平台垄断了，互联网企业成了规则的制定者，这个生态体系需要改变。”

家族办公室被多位受访人士认为是天然的慈善咨询服务平台。有从业者指出：“我们国家在服务于高净值客户的大环境基础是分业经营的。随着改革开放到现在45年过去了，今天高净值客户和企业家客户的需求，已经打破了分业的边界。比如说做投资的客户可能会想除了投资之外，风险保障怎么做；做家族个人财富的可能会想企业怎么跟家庭之间建立防火墙。慈善顾问的出现在今天，符合了大趋势。”
问卷调查中，51.8%的从业者认为应当按照固定金额收费，50.36%认为应从预付费用中列支，但也有72.66%的客户希望培训是免费的。有受访人直言：“目前这个阶段，国内的高净值客户还没有付费习惯，就是说我要以付费的方式去接受一个慈善咨询方面的专业服务。这可能和法律、税务还不太一样。”尽管如此，83.45%的受访者仍认为慈善顾问职业建设必要，说明市场对专业服务需求的认识正在觉醒。