中国未来10年将有19万亿元财富传给下一代，70%的高净值家庭尚未做好准备——当财富代际转移进入“高压期”，慈善作为家族传承工具的价值远未被充分激活。北师大社会治理与公共传播研究中心这份报告，用139份问卷和20位利益相关方深度访谈，描摹了专业慈善咨询服务在中国萌芽的真实图景。

《2022胡润财富报告》显示，中国未来10年将有19万亿元财富传给下一代，未来20年将有51万亿元，未来30年将有98万亿元，与全球财富代际转移的时间基本趋同。然而，新加坡星展银行私人银行的调查显示，70%的家庭尚未对此转移做好准备。从国际经验来看，“慈善”出于公共性、社会性、文化性等方面的独特属性，已成为西方发达国家高净值人群实现家族财富代际传承的重要工具。
中国已开启扎实推进共同富裕的新历史阶段，慈善作为社会保障制度的有机组成和第三次分配制度的主渠道，也开始成为先富人群实现家族传承、践行社会责任的战略性选择。专业慈善咨询服务市场也逐步在中国应运而生。问卷调查中，83.45%的受访者认为在国内推动慈善顾问职业建设必要性较高或非常高，而认为完全没必要或必要性不高的合计仅为1.44%。有被访人指出：“现在不缺市场需求，身边20多套房幼儿园阿姨的例子，慈善顾问可以扮演这个渠道，发现他们对慈善的需求。”

慈善顾问服务的首要客群是高净值人群及其相关联的家庭。问卷数据显示，客户家庭可投资资产体量近八成在3000万元以下——1000万元以下占51.08%，1000万至3000万元占28.06%。3000万至5000万元、5000万至1亿元之间分别占7.19%、7.91%，超过1亿元的合计仅5.76%。这提示在国内开展慈善顾问服务过程中，绝不能忽视处于高净值与超高净值认定标准之间的这批潜在客户群体。
客户所处行业中，制造业、批发和零售业、金融业、房地产业是前四大行业，占比均超40%。近八成客户职业身份是私营企业主，企业中高层占比近六成。超八成客户有过捐赠行为，但最大一笔捐赠有四成在100万元以下。捐赠动机方面，“传递优良家风，更好地培养下一代”（88.49%）、“建立企业社会责任品牌”（87.61%）、“个人精神追求或宗教信仰”（85.84%）是认可度最高的前三项。

国内慈善顾问服务的内容在英美模式基础上增加了本土化维度。59.49%的从业者提供过解读捐赠政策和对接受捐机构服务，49.37%挖掘过个人捐赠初心和人生使命，45.57%设计过资金捐赠形式和组织架构，44.3%确定过慈善议题并制定战略规划。多位被访人明确提出，慈善顾问最重要的一项服务内容是帮助客户实现“财富升维”——让他们明白仅靠物质财富的传承不可持续。
有被访人表示：“对财富的理解、对价值的判断、对时机的把握、可持续运营的能力，这些是可以传承的，但如果只是钱，是不可能传承的，这个要给富人讲清。”也有家族办公室人士提出：“到了今天，创一代、新生代正好到了交接的关键期，传承就会被越来越重视。那传承里边就会分物质财富的传承和精神财富的传承，所以我们需要慈善在精神文化财富传承方面发挥什么样的作用和价值。”