1、方达律师事务所金融机构组免责声明：本报告仅为交流讨论目的，不代表方达律师事务所出具的任何法律意见。任何依据本文的全部或部分内容而作出的判断或决定（无论作为或不作为）以及因此造成的法律后果，方达律师事务所不承担任何责任。如果您需要相关法律意见或法律服务，欢迎与方达律师事务所相关律师联系。北京办公室朝阳区光华路1号北京嘉里中心北楼27层中国北京市 100020电话：(8610)5769 5600传真：(8610)5769 5788香港办公室香港岛中环康乐广场8号交易广场1期26楼中国香港电话：(852)3976 8888传真：(852)2110 4285广州办公室珠江新城华夏路8号合景国际金融广场

2、17层中国广州市 510623电话：(8620)3225 3888传真：(8620)3225 3899上海办公室兴业太古汇香港兴业中心二座24楼石门一路288号中国上海市 200041电话：(8621)2208 1166传真：(8621)5298 5599深圳办公室深圳市福田区中心四路1号嘉里建设广场T1 座17楼中国深圳市 518048电话：(86755)8159 3999传真：(86755)8159 39002022金融法律监管年度报告目录金融法律监管年度报告-2022目录0102122029374553序言总论篇银行业篇证券期货业篇资管/财富管理篇金融科技篇保险业篇方达主笔序言2021

3、年是意义非凡的一年，“十四五”规划开局，“两个一百年”目标交汇。2021 年也是瞬息万变的一年，疫情阴霾去而复返，国际局势复杂多变。在机遇与挑战长期共存的背景下，金融监管始终坚持稳中求进的基调，在坚持金融资源向实体经济倾斜、持续打击金融违法行为的同时，也对金融市场创新持愈加开放的态度，积极推进资本市场制度改革。随着金融监管改革的不断深化、监管科技的持续创新，金融监管的理念、框架和制度建设均将在 2022 年进入新发展阶段。今年也是我们发布金融法律监管年度报告的第三年，在对金融法规研究与实践的路上，我们始终与您结伴同行。方达金融机构组的宗旨是提供有实效、具创意而又及时的法律服务，以满足客户的需要

4、。我们常年就中国金融行业最前沿、最复杂的法律问题为国内外客户提供法律支持，主导了大多数市场上最领先的交易项目和产品结构，对中国金融服务行业有着深刻的思辨性解读，能够在复杂的金融监管环境中提供富有创造性的解决方案。深耕于金融行业法律服务多年，我们希望能与您一起了解市场、拥抱变化、把握趋势。金融法律监管年度报告立足银行业、证券期货业、资管/财富管理、金融科技及保险等多个细分领域，从重要时点、监管主线及趋势展望的角度出发，拟为您提供一份兼具实操性与远瞻性的年度回顾。作为市场参与者，您一定对于市场动向有更加全面且切实的体会与思考。如果您对报告内容有任何意见或建议，请随时与我们联系讨论，我们期待您的斧正

5、与建议。日月忽其不淹兮，春与秋其代序。温故知新，厉兵秣马，我们愿与您一同挥别 2021 年，携手迎接 2022 年的全新征程！方健 FANG Jian方达律师事务所 合伙人专攻金融机构业务和市场监管、境内外公司并购及私募股权投资喻菡 Grace Yu方达律师事务所 合伙人专攻金融监管及公司并购、投资业务潘思元 Siyuan Pan方达律师事务所 合伙人专攻公司并购及私募股权投资业务邹筱倩 Ada Zou方达律师事务所 合伙人专攻金融监管、公司并购、跨境并购及一般公司事务01金融法律监管年度报告-2022 序言总论篇022021 年重要时点回放刑法修正案（十一）正式施行，大幅度提高金融犯罪刑事惩

6、戒力度。3 月 1 日数据安全法、反外国制裁法表决通过并公布。6 月 10 日全国碳排放权交易市场开市。7 月 16 日债券市场“南向通”正式上线。9 月 24 日粤港澳大湾区“跨境理财通”实现了首批业务落地。10 月 19 日2021 年中央经济工作会议召开，提出五个新的重大理论和实践问题，为新发展阶段的金融监管政策指明方向。12 月 8 日-10 日国务院反垄断委员会制定发布关于平台经济领域的反垄断指南。2 月 7 日央行受理首批两家中信集团、光大集团关于设立金融控股公司的行政许可申请。6 月 4 日中办、国办公布关于依法从严打击证券违法活动的意见。7 月 6 日北京证券交易所注册成立，后