毕马威：2022年二季度金融业监管数据处罚分析及洞察建议报告（32页）.pdf

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1、“监”听则明麦好在种，秋好在管金融业监管2022年二季度数据处罚分析及洞察建议毕马威金融业数据咨询服务2022年8月 2022 毕马威企业咨询(中国)有限公司 中国有限责任公司，是与英国私营担保有限公司 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。|12022年第2季度，银保监会对银行保险监管统计管理办法（征求意见稿）进行公开意见征询，在该办法中，首次拉通了银行和保险机构在监管统计管理中的各项要求，重点强调了监管统计归口管理、数据质量责任、数据安全保护、数据治理以及数据应用的内容，预见“监管数据”未来仍然是金融机构数据工作中关注的重点。毕马威持续收集

2、并整理了人民银行和银保监会2022年第2季度1 1的公开处罚信息，以“数据”、“信息”、“统计”和“报送”作为识别数据相关罚单（以下简称“数据罚单”或“罚单”）的关键词，通过对监管机构监管机构、被监管机构被监管机构以及以及处罚事由处罚事由的分析，识别监管机构关注点，结合银行保险监管统计管理办法（征求意见稿），以及金融同业实践，编写了金融机构监管统计管理方案2.0供金融同业研讨。【1】本报告统计的时间均为罚单发布时间，非罚单出具时间。本刊数据来源于人民银行和银保监会官方网站公开发布的处罚信息，毕马威通过对处罚信息内容开展“关键词”分析，整理形成本刊编写的数据基础。卷首语张楚东张楚东毕马威中国金融

3、业主管合伙人 2022 毕马威企业咨询(中国)有限公司 中国有限责任公司，是与英国私营担保有限公司 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。|22022年上半年，人民银行及银保监会向银行、保险公司和非银支付公司等各类金融机构2 2共开出数据罚单685685张，罚款金额3 3为6 6.2 2亿亿元，涉及383383家机构4 4。2022年第2季度共开出数据罚单301301张，罚款金额超过2 2.1 1亿亿元，涉及202202家机构。较上季度，罚单数量环比下降21.6%，罚款金额环比下降48.8%。超千万的大额罚单1张，上一季度为5张。与去年同期相比

4、，罚单数量同比增加44.7%，罚款金额同比下降12.5%。【2】参考人民银行发布的金融机构编码规范、银保监会于2021年10月15日发布的银行业金融机构法人监管责任单位名单及保险机构法人监管责任单位名单以及行业通用表达，我们将金融机构分为12大类，依次为银行、保险、证券、资产管理公司、信托公司、金融租赁公司、企业集团财务公司、汽车金融公司、消费金融公司、贷款公司、非银行支付机构及其他。【3】本文处罚金额根据统计单位进行四舍五入的处理；在单一罚单涵盖多项处罚事由且无法对罚金进行明确区分时，本文将罚单整体处罚金额纳入统计。【4】指单一法人机构，例如，银行的总行、分行、支行作为同一机构纳入统计。总览

5、2.12.14.14.13343342022202220222022384384202220221741742021202120222022208208202120213343342021202134034020212021第一季度第一季度第二季度第二季度第三季度第三季度第四季度第四季度5432105004003002001000处罚金额处罚金额（亿元）（亿元）罚单罚单（张）（张）3013011.31.32.42.45.55.51.41.420212021至至20222022年第二季度金融监管数据罚单年第二季度金融监管数据罚单/罚金总览罚金总览罚单数量罚款金额图例2.12.1 2022 毕马威

6、企业咨询(中国)有限公司 中国有限责任公司，是与英国私营担保有限公司 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。|32022年二季度金融监管数据处罚分析及洞察建议听则明人民银行第2季度的罚单数量较去年同期上涨54.1%，罚款金额较去年同期上涨120%，银保监会第2季度的罚单数量较去年同期上涨40.8%，罚款金额较去年同期下降47.4%。按罚单、被处罚机构/个人、地区和时间分别统计Top1，如下图。【5】地区罚单/罚金的统计是根据开具罚单的人民银行分支机构，银保监会派出机构所在省（自治区、直辖市）进行统计，其中人民银行总行及银保监会开具的罚单不在统计