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1、推动区块链在金融市场中的应用并抢占先机金融机构可以采用一套系统性的方法克服区块链在金融市场应用中的种种不确定因素，赢得战略优势。作者：曾丽春、托马斯奥尔森 (Thomas Olsen)、 欧文瀚 (John Ott)、法兰克福特 (Frank Ford)曾丽春女士是贝恩公司全球合伙人、大中华区金融服务业务联席主管，常驻北京；托马斯奥尔森（Thomas Olsen）是贝恩公司全球合伙人、亚太区金融服务业务领导，常驻新加坡；欧文瀚（John Ott）是贝恩公司全球合伙人、大中华区金融服务业务资深领导，常驻上海；法兰克福特（Frank Ford）是贝恩公司全球合伙人、欧洲金融服务和信息技术业务领导，

2、常驻伦敦。本次研究与Broadridge联合完成。Broadridge是为资本市场、财富和资产管理公司及企业发行人提供投资者交流服务和技术解决方案的领先供应商。 2017 版权归贝恩公司所有推动区块链在金融市场中的应用并抢占先机1随着区块链逐步成为金融市场的热点，金融公司高管们几乎每天都能听到人们宣称区块链如何具备颠覆性和变革性潜力，他们想知道，区块链在近期甚至是中期内究竟能给他们公司带来多大利益。商业领袖们正面临着一个尴尬的局面：区块链是一种既被夸大、也被低估的技术虽然区块链已经应用到了跨境支付等银行业领域，但它在广泛、多样化的金融市场中的应用前景却不甚明朗。金融市场参与者认为未来将是区块链

3、时代：在贝恩公司的调查中，有80%的金融机构高管相信区块链具有变革性意义，能够给市场带来显著的变化，同样比例的金融机构高管认为自己公司在2020年之前就会应用区块链（见图1）。然而，区块链应用会在什么时间、哪个领域形成规模效应？它对整个行业将产生怎样的影响？不同地区的监管环境将会有怎样的变化？这些问题业界都很难预测。做好区块链的准备需要一次性投入大量的资金，但是很多公司并没有能力负担起这笔费用。另外，区块链应用的前期准备还会涉及到解决现有IT系统和流程的相关问题，这同样也是一个流程复杂、成本高昂的过程。“所有人都仍在探索区块链应用的收入成本效益，对自己应该在哪方面下功夫尚未明确。”一位接受贝恩

4、采访的高管表示。对于大多数金融机构高管，他们迫切需要展现近期成果，而且必须获得最高管理层的关注、理解和授权。一些金融机构已经接纳并积极推进这项技术的应用，而另外一些则考虑到区块链的种种不确定性，要么按兵不动，要么谨慎试水。在贝恩本次调查中，有38%的受访者表示他们对于区块链仍持观望态度。不仅如此，还有一部分公司在刻意放慢节奏。这不仅仅是出于自身的考虑，更有对整体行业的顾虑。比如，有些金融机构为了获取最大利益，正在竭力保持现状，以保持目前的领先地位。一位代表公司参加区块链联合工作组的高管在接受贝恩采访时表示： “工作组中有一半的人正在积极寻找解决方案，而另一半基本在阻碍进步。”图 1: 80%的

5、金融市场参与者表示区块链具有变革性影响，并认为自己公司在2020年之前会使用区块链? ?2016?=53?80%?80% ?2020?020406080100%?2345(?)020406080100%?2025?20212025201820202018?80%80%2推动区块链在金融市场中的应用并抢占先机利用区块链技术，业界各方可以实时共享最新版本的总账，不再过分依赖中间机构。区块链生成了安全、不可改变的历史记录和完整的审计跟踪线索。从直接提升安全性的资产凭证化，到指数和其它基准的参考数据，潜在的区块链应用场景遍布金融市场价值链的各个环节（见图2）。 对于考虑应用区块链的金融机构而言，首要之

6、务是对区块链技术及其潜在市场影响的范围具备清晰的认知。一旦一家金融机构了解区块链会给自己的业务领域带来怎样的变化，它就可以开发一套系统性方法和转型路线图来加以适应，并以此建立自身优势。机会总会眷顾有准备的人，那些“有备而来”的市场有可能率先迎来区块链的应用亚太和拉美的一些地区推进区块链应用可能具有先天性优势，这些市场大多只有一两家交易所集中运营一体化的基础设施，并且相关金融监管机构相对积极主动，双方互相合作，推动创新。全球金融市场大致可分为四种不同的类型，针对不同类型，金融机构推进区块链应用的方式和时机亦区块链的市场应用机会在这种竞争格局下，一些金融机构积极地投资区块链，一些仍不确定区域链应用