普华永道：2022年一季度银行业监管处罚分析报告（27页）.pdf

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1、2022年一季度银行业监管处罚分析2022年4月20212021年度年度银行业监管处罚分析银行业监管处罚分析2022年一季度年一季度银行业监管处罚分析银行业监管处罚分析前言31. 监管处罚总体情况42. 监管处罚总体分析按重点业务领域、行政处罚情况、典型罚单、罚单数量及罚款金额分析53. 监管罚单数量及罚款金额分析-按机构类型114. 监管罚单数量及罚款金额分析按地域175. 监管处罚事由、依据分析及重点监管处罚分析186. 新法规发布及重要监管政策应对227. 普华永道可以提供的协助248. 2022年一季度新发布或新修订的重要法规及监管政策26结语27普华永道 | 2022年一季度银行业监

2、管处罚分析2022年开年宏观经济及金融市场受国际形势动荡、疫情蔓延等影响加剧，通胀攀升、增长乏力、波动加大。虽然银行业上一年营收和利润增速向好，风险状况平稳运行拨备夯实，但今年一季度的市场环境给银行盈利及资产质量带来下行的风险加大。银保监会坚守不发生系统性金融风险的底线持续强监管、严厉打击市场各类不规范行为，2022年一季度共处罚300家银行机构，罚款合计4.7亿元。银保监会还专门通报了信贷融资相关费用问题典型案例，以及对21家银行机构监管数据质量违法违规问题的查处，并强调会继续加大对此类问题的查处力度。监管机构持续补齐监管制度短板，先后出台关联交易管理办法、金融机构客户尽职调查和客户身份资料

3、等保存管理办法、数字化转型的指导意见、借贷业务管理办法等相关政策。着力提高银行业数字化、智能化水平，增强风险预警研判能力和信息科技的运用能力。为了帮助银行机构更好地理解监管重点、合理规划合规管理工作，普华永道每季度会对银保监会及其派出机构对银行机构处罚情况进行统计分析。我们的分析力求在有限的信息基础上剖析问题产生的根源，以便协助银行机构将合规任务内嵌在日常营运和管理过程中。同时，普华永道也收集整理了针对银行机构2022年一季度重要的新政策法规清单，为银行机构能够从源头和机制上有效发现和管理风险提供便利。杨丰禹金融业风控及合规服务主管合伙人3前言前言普华永道 | 2022年一季度银行业监管处罚分

4、析备注1：监管处罚罚单分为作出处罚决定日期和处罚发布日期，本文均按处罚发布日期进行统计。备注2：本文仅统计银保监会针对银行业银行机构发布的处罚罚单，数据截止时间为2022年3月31日。备注3：在计算违法违规事由时，由于单张罚单内包含多个处罚事项，而罚单中的处罚金额未按照处罚事项进行细分，因此针对某个处罚类型的罚单金额为整个罚单的金额。备注4：其他机构包括但不限于政策性银行、村镇银行、开发性金融机构、民营银行、农村资金互助社等。罚单金额罚单金额/数量数量行政处罚类型行政处罚类型涉及机构数量涉及机构数量最高金额罚单最高金额罚单青银保监罚决字20221号4,410万万元元（农村商业银行）（农村商业银

5、行）某农村商业银行股份有限公司某农村商业银行股份有限公司违法违规事由：贷款五级分类不准确、投资业务投后风险管控不到位、员工行为管控不力、贷款转保证金开立银行承兑汇票、数据治理有效性缺失、流动性资金贷款被挪用等，共计8条处罚事由行政处罚决定：对某农村商业银行股份有限公司层面共罚款4,410万元47,368万万元元1,198张张 农村商业银行：346 张 国有商业银行：285 张 城市商业银行：145 张 股份制商业银行：143 张 农村信用社：83 张 外资银行：7 张 个人：55 张 其他：134 张6类类 罚款及（或）没收：776 张 警告：600 张 禁止从事银行业：139 张 责令改正：

6、43 张 取消任职资格：23 张 停业整顿：1 张300家家 农村商业银行：130 家 城市商业银行：50 家 农村信用社：25 家 股份制商业银行：12 家 国有商业银行：6 家 外资银行：3 家 其他：74 家2022年一季度银保监会及其派出机构共开出1,198张张监管处罚的罚单，涉及300家家银行机构，罚单总金额为47,368万元万元。季度的罚单中，行政处罚决定主要涉及罚款及（或）没收、警告、责令改正、取消任职资格、禁止从事银行业、停业整顿6类。4监管处罚总体情况监管处罚总体情况1普华永道 | 2022年一季度银行业监管处罚分析1%3%4%6%7%7%8%10%11%27%对公信贷管理零