齐鲁银行：齐鲁银行股份有限公司2024年年度报告.pdf

1、20242024 年年度报告年年度报告公司代码：601665 公司简称：齐鲁银行齐鲁银行股份有限公司齐鲁银行股份有限公司2022024 4 年年度报告年年度报告20242024 年年度报告年年度报告目录目录重要提示.1董事长致辞.2行长致辞.3释义.4备查文件目录.4第一节公司简介和主要财务指标.5第二节管理层讨论与分析.13第三节公司治理.45第四节环境与社会责任.70第五节重要事项.74第六节普通股股份变动及股东情况.84第七节可转换公司债券情况.93第八节财务报告.9620242024 年年度报告年年度报告1重要提示重要提示一、一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告

2、内容的真实、准确、完整，不本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。二、二、本行于本行于 2025 年年 4 月月 24 日召开第九届董事会第日召开第九届董事会第十二十二次会议次会议，审议通过了审议通过了 2024 年年度报告及其摘年年度报告及其摘要。会议要。会议应出席董事应出席董事 12 名，实际出席董事名，实际出席董事 9 名，张华董事因公务委托郑祖刚董事代为出席并表决名，张华董事因公务委托郑祖刚董事代为出席并表决，郝艳艳董

3、事因公务委托张骅月董事代为出席并表决，蒋宇董事因公务委托王庆彬董事代为出席郝艳艳董事因公务委托张骅月董事代为出席并表决，蒋宇董事因公务委托王庆彬董事代为出席。三、三、本行本行 2024 年度财务报告已经年度财务报告已经毕马威华振毕马威华振会计师事务所会计师事务所（特殊普通合伙特殊普通合伙）审计审计，并出具了无保留并出具了无保留意见的审计报告。意见的审计报告。四、四、本行法定代表人及董事长郑祖刚、行长张华、首席财务官高永生本行法定代表人及董事长郑祖刚、行长张华、首席财务官高永生、财务部门负责人财务部门负责人吕文珍吕文珍保证保证本报告中财务报告的真实、准确、完整。本报告中财务报告的真实、准确、完整

4、。五、五、董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案以实施权益分派股权登记日登记的普通股总股本为基数，向权益分派股权登记日登记在册的全体普通股股东每 10 股派发现金股利人民币 1.39 元（含税）。上述预案尚待本行 2024 年度股东大会审议。六、六、前瞻性陈述的风险声明前瞻性陈述的风险声明本年度报告涉及未来计划、发展战略等前瞻性陈述，该计划不构成本行对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。七、七、本行不存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金的情况。本行

5、不存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金的情况。八、八、本行不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。本行不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。九、九、本行不存在半数以上董事无法保证本行不存在半数以上董事无法保证本行本行所披露年度报告的真实性、准确性和完整性的情况。所披露年度报告的真实性、准确性和完整性的情况。十、十、重大风险提示重大风险提示本行不存在可预见的重大风险。本行经营中面临的风险主要有信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等，本行已经采取各种措施，有效管理和控制各类经营风险，具体详见本年度报告“第二节管理层讨论与分析”中的有关内容。十一、十一、其他其他本年度报告所载财务数据

6、及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为本行及控股子公司的合并数据，均以人民币列示。20242024 年年度报告年年度报告2董事长致辞董事长致辞2024 年是实现“十四五”规划目标任务的关键一年，也是齐鲁银行实施三年发展规划承上启下的攻坚之年。一年来，全行认真贯彻党中央决策部署和省市工作要求，牢牢把握高质量发展主线，聚焦主责主业，深化改革转型，加快稳健发展、转型发展、创新发展、特色发展，不断厚植核心竞争优势，各项工作取得积极成效。聚力党建统领促发展，在砥砺奋进中续写高质量发展新篇章。聚力党建统领促发展，在砥砺奋进中续写高质量发展新篇章。我们坚持党建与业务并进，将党的建设融入经营管理全过