波士顿：2021国债基准调查报告（英文版）（15页）.pdf

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1、在2019冠状病毒病危机的第一波期间，银行是向客户和社区提供支持的重要来源。然而，现在各机构必须确保自己的盈利能力。疫情加剧了原有的结构和市场压力，并注入了新的指导复杂性。BCG的第六次两年一次的财政部基准调查在2020年期间进行，收集了来自亚洲、欧洲和北美的39家银行的见解，其中包括13家全球系统重要性银行(G-SIBs)。调查结果揭示了三个核心挑战:利润压缩。金融机构面临越来越大的盈利压力，低利率或负利率以及高运营成本造成的损失越来越大。为了抵消这些限制，83%的财政部受访者说，他们的机构已经开始或计划开始一项全银行范围的成本控制计划。此外，超过90%的受访者表示，他们的财政部职能对企业客

2、户实施了负利率，35%的受访者表示，他们的机构对散户客户实施了负利率。资产负债表优化。尽管政府和央行的干预在疫情期间帮助迅速稳定了金融体系，但美国国债现在面临着另一个挑战:如何使用过剩流动性(以及偶尔的过剩资本)来支撑净利息收入(NI)，同时保持强有力的风险和合规保护。超过80%的参与者表示，资产负债表优化是一个重点。财政部还需要帮助银行调整其资金流动，以适应环境、社会和治理(ESG)产品的需求，它们必须相应地调整资金和金融资源管理框架。洞察差距和过程低效。大多数财政部职能还没有完成(或启动)我们在2018年进行调查时受访者所期望的许多现代化改革。因此，大多数财政部不能足够快地感知和响应变化，不能足够有效地捕捉和分析信息，也不能足够精确地部署正确的工具，以在其机构指定的风险偏好范围内提供卓越的盈亏结果。我们的2020年财政部基准调查(2020 Treasury Benchmarking Survey)显示，洞察力差距和手工密集型流程仍困扰着许多银行，全球各国的财政部都在努力收集所需的信息，并以所需的速度进行计算。(SeeExhibit 1。)三分之二的受访者(以及G-SIBs的90%)表示，他们缺乏支持资产负债表管理的准确数据。42%的参与者表示，他们根本无法获得完成工作所需的数据。