農業銀行：2023年度報告.pdf

1、2023年度報告中國農業銀行股份有限公司地址：中國北京市東城區建國門內大街69號郵編：100005 電話：86-10- 年度報告2023中國農業銀行股份有限公司公司簡介本行的前身最早可追溯至1951年成立的農業合作銀行。自1979年2月恢復成立以來，本行相繼經歷了國家專業銀行、國有獨資商業銀行和國有控股商業銀行等不同發展階段。2009年1月，本行整體改制為股份有限公司。2010年7月，本行分別在上海證券交易所和香港聯合交易所掛牌上市。本行是中國主要的綜合性金融服務提供商之一，以高質量發展為主題，突出 服務鄉村振興的領軍銀行和 服務實體經濟的主力銀行 兩大定位，全面實施 三農 普惠、綠色金融、數

2、字經營三大戰略。本行憑藉全面的業務組合、龐大的分銷網絡和領先的技術平台，向廣大客戶提供各種公司銀行和零售銀行產品和服務，同時開展金融市場業務及資產管理業務，業務範圍還涵蓋投資銀行、基金管理、金融租賃、人壽保險等領域。截至2023年末，本行總資產398,729.89億元（人民幣，下同），客戶貸款及墊款總額226,146.21億元，吸收存款288,984.68億元，資本充足率17.14%，全年實現淨利潤2,698.20億元。截至2023年末，本行境內分支機構共計22,843個，包括總行本部、總行營業部、4個總行專營機構、4個研修院、37個一級分行、409個二級分行、3,316個一級支行、19,02

3、5個基層營業機構以及46個其他機構。境外分支機構包括13家境外分行和4家境外代表處。本行擁有16家主要控股子公司，其中境內11家，境外5家。2014年起，金融穩定理事會連續十年將本行納入全球系統重要性銀行名單。2023年，以一級資本計，本行位列全球銀行第3位。截至本年度報告發佈之日，本行標準普爾長短期發行人信用評級為A/A-1，穆迪長短期銀行存款評級為A1/P-1，惠譽長短期發行人違約評級為A/F1+。1年度報告 2023目錄釋義 2公司基本情況及主要財務指標 4董事長致辭 10討論與分析 13環境與展望 14戰略執行情況 15財務報表分析 16業務綜述 31縣域金融業務 50風險管理 56資

4、本管理 69環境、社會和治理信息 70公司治理報告 87股權結構 88董事、監事、高級管理人員情況 101公司治理運作情況 115關聯交易及內部交易 132激勵約束機制 133風險治理 133內部控制 136內部審計 138外部審計 140利益相關方溝通 141其他公司治理信息 142董事會報告 143監事會報告 148重要事項 151榮譽與獎項 154組織結構圖 156機構名錄 158附錄一流動性覆蓋率信息 164附錄二槓桿率信息 166附錄三淨穩定資金比例信息 167附錄四商業銀行系統重要性評估指標 171附錄五審計報告及合併財務報表 173附錄六未經審計補充財務信息 351釋義2在本年度

5、報告中，除文義另有所指外，下列詞語具有以下涵義：1本行本集團農行農業銀行中國農業銀行指中國農業銀行股份有限公司，或中國農業銀行股份有限公司及其附屬公司2農銀匯理指農銀匯理基金管理有限公司3農銀金租指農銀金融租賃有限公司4農銀國際指農銀國際控股有限公司5農銀投資指農銀金融資產投資有限公司6農銀人壽指農銀人壽保險股份有限公司7農銀理財指農銀理財有限責任公司8本行章程指根據2024年3月7日 國家金融監督管理總局關於農業銀行修改公司章程的批覆（金覆202494號）修訂的 中國農業銀行股份有限公司章程9A股指境內上市的以人民幣認購和交易的普通股股票10中國會計準則指中華人民共和國財政部於2006年2月

6、15日及以後期間頒佈的企業會計準則及其他相關規定11三農金融事業部指本行根據股份制改革的要求，為實施三農和縣域金融服務專業化經營而採取的一種內部組織管理模式，以縣域金融業務為主體，在治理機制、經營決策、財務核算、激勵約束等方面具有一定的獨立性12證監會中國證監會指中國證券監督管理委員會13全球系統重要性銀行指金融穩定理事會(Financial Stability Board)公佈的在金融市場中承擔關鍵功能、具有全球性特徵的銀行14綠色金融指為支持環境改善、應對氣候變化和資源節約高效利用的經濟活動，即對環保、節能、清潔能源、綠色交通、綠色建築等領域的項目投融資、項目運營、風險管理等所提供的金融服