農業銀行：2018年度報告.pdf

1、美麗中國共同耕耘2018 年度報告公司簡介本行的前身最早可追溯至1951年成立的農業合作銀行。自1979年2月恢復成立以來，本行相繼經歷了國家專業銀行、國有獨資商業銀行和國有控股商業銀行等不同發展階段。2009年1月，本行整體改制為股份有限公司。2010年7月，本行分別在上海證券交易所和香港聯合交易所掛牌上市。本行是中國主要的綜合性金融服務提供商之一，致力於建設經營特色明顯、服務高效便捷、功能齊全協同、價值創造能力突出的國際一流商業銀行集團。本行憑藉全面的業務組合、龐大的分銷網絡和領先的技術平台，向廣大客戶提供各種公司銀行和零售銀行產品和服務，同時開展金融市場業務及資產管理業務，業務範圍還涵蓋

2、投資銀行、基金管理、金融租賃、人壽保險等領域。截至2018年末，本行總資產226,094.71億元（人民幣，下同），客戶貸款及墊款119,406.85億元，吸收存款173,462.90億元，資本充足率15.12%，全年實現淨利潤2,026.31億元。截至2018年末，本行境內分支機構共計23,381個，包括總行本部、總行營業部、3個總行專營機構、4個培訓學院、37個一級分行、386個二級分行、3,455個一級支行、19,442個基層營業機構以及52個其他機構。境外分支機構包括13家境外分行和4家境外代表處。本行擁有15家主要控股子公司，其中境內10家，境外5家。2014年起，金融穩定理事會連續

3、五年將本行納入全球系統重要性銀行名單。2018年，在美國 財富 雜誌世界500強排名中，本行位列第40位；在英國 銀行家 雜誌全球銀行1,000強排名中，以一級資本計，本行位列第4位。截至本年度報告發佈之日，本行標準普爾長短期發行人信用評級為A/A-1，穆迪長短期銀行存款評級為A1/P-1，惠譽長短期發行人違約評級為A/F1，評級展望均為 穩定。年度報告 20181目錄釋義2公司基本情況及主要財務指標4董事長致辭11討論與分析15 環境與展望15 發展戰略執行情況17 財務報表分析19 業務綜述37 縣域金融業務56 風險管理與內部控制64 資本管理82企業社會責任83股份變動及主要股東持股情

4、況85優先股相關情況91董事、監事、高級管理人員情況95公司治理107董事會報告123監事會報告129重要事項134榮譽與獎項138組織結構圖140機構名錄142附錄一 流動性覆蓋率信息149附錄二 槓桿率信息151附錄三 商業銀行全球系統重要性評估指標152附錄四 審計報告及合併財務報表153附錄五 未經審計補充財務信息330釋義2在本年度報告中，除文義另有所指外，下列詞語具有以下涵義：1.A股指境內上市的以人民幣認購和交易的普通股股票2.本行本集團農行農業銀行中國農業銀行指中國農業銀行股份有限公司，或中國農業銀行股份有限公司及其附屬公司3.本行章程指根據2018年9月25日中國銀行保險監督

5、管理委員會 中國銀保監會關於農業銀行變更註冊資本的批覆（銀保監覆2018199號）修訂的 中國農業銀行股份有限公司章程4.中國會計準則指中華人民共和國財政部於2006年2月15日及以後期間頒佈的企業會計準則及其他相關規定5.銀保監會中國銀保監會指中國銀行保險監督管理委員會或其前身原中國銀行業監督管理委員會和或原中國保險監督管理委員會（根據上下文意）6.縣域縣域地區指中國縣級行政區劃（不包括市轄區）及所轄地區，包括建制縣和縣級市7.縣域金融業務指本行通過位於全國縣及縣級市（即縣域地區）的所有經營機構，向縣域客戶提供廣泛的金融服務。該等業務統稱為縣域金融業務，又稱三農金融業務8.三農金融事業部指本

6、行根據股份制改革的要求，為實施三農和縣域金融服務專業化經營而採取的一種內部組織管理模式，以縣域金融業務為主體，在治理機制、經營決策、財務核算、激勵約束等方面具有一定的獨立性9.證監會中國證監會指中國證券監督管理委員會10.全球系統重要性銀行指金融穩定理事會(Financial Stability Board)公佈的在金融市場中承擔關鍵功能、具有全球性特徵的銀行11.H股指獲准在香港聯合交易所有限公司上市的以人民幣標明面值、以港幣認購和交易的股票12.香港上市規則指香港聯合交易所有限公司證券上市規則年度報告 20183釋義13.香港聯合交易所指香港聯合交易所有限公司14.匯金公司指中央匯金投資有