德勤：利用财富技术取胜的战略举措（英文版）（8页）.pdf

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1、投资者人口结构的变化。新一代客户期望的不仅仅是方便、功能和无缝的体验。多年来对技术的投资不足，导致迫切需要创建一个数字生态系统，推动市场的差异化。网络安全威胁与新兴技术创新保持着无情的步伐。这些只是财富管理公司所面临的一些挑战，因为它们寻求推进为个人和机构客户服务所需的财富技术(wealth tech)。对于那些能够跟上的人来说，财富科技的这种发展创造了赢得市场的机会。财富行业经历了一波又一波的创新浪潮。早期的孤岛式、基于产品的内部技术已经让位于DIY投资者时代，专注于财富公司与客户、不同客户群体的更多参与和互动，并为他们提供数字化、自主化的服务。提供解决方案。随着这些年技术的快速发展，随着财

2、富技术的影响力和被财富公司采用率的增加，每一波新的财富技术创新之间的间隔时间缩短。这使得财富管理者必须将精力集中在有助于他们利用这些创新浪潮的创新举措上，而这首先要了解当前的财富技术趋势。客户体验一直是财富管理公司数字化转型之旅的导火索。数字化领导者通常会投资于让体验变得方便、实用、无缝，这些品质已经成为客户期望的主要品质。然而，下一代客户正在寻找更多。他们想要的是：亲密关系，通过长期的关系以及频繁的和有同情心的接触建立起来。相关性，通过及时有效地解决他们的关键需求来巩固，即使这些需求超出了传统产品。感知力，通过明确和隐含地确定他们不断变化的需求和解决方案选项，并通过他们自己参与此类解决方案和经验的开发来证明。现在的客户期望一个特殊的体验，适合他们的需要，不管他们正在处理的组织的渠道或区域，以赢得一些快速的胜利，财富技术领导者可以考虑加强以下领域：客户入职培训：在流感大流行期间，许多人都有0次面对面会议，因此更加强调全数字化的客户入职培训体验。通过引入动态数字表格、客户身份的数字确认、电子签名、文件上传和验证、风险预测和评分，以正确评估客户的风险承受能力，可以以最小的延迟完成入职。为加拿大市场定制的各种开箱即用产品已经在这一领域得到应用。