金融稳定委员会（FSB）：与外包和第三方关系有关的监管问题（英文版）（33页）.pdf

1、2019年12月，金融稳定委员会(FSB)发布了一份关于云服务中第三方依赖关系的报告，探讨了通过云提供服务的规模和少数全球主导参与者提供此类服务所产生的监管当局和金融稳定的潜在问题。2019年12月FSB报告中强调的许多问题不仅与云服务有关，而且与外包和第三方关系有关。报告还得出结论认为，监督和监管当局进一步讨论目前管理外包和第三方风险的办法以及有关的监管和监督办法将是建设性的。2020年1月至3月，金融稳定委员会监管和监管合作常设委员会(SRC)在其成员辖区内就外包和第三方风险管理的现有监管和监管情况进行了调查，包括跨境监管挑战和潜在的金融稳定问题(SRC调查)。本讨论文件是在这项调查的基础

2、上编写的。本文概述了FSB-SRC成员国管辖范围内外包和第三方风险管理的当前和不断发展的监管和监督格局。其目的是促进当局(包括监管和处置当局)、金融机构和第三方就如何解决SRC调查和2019年12月FSB报告中确定的问题进行讨论，并为讨论提供信息。1、您认为在识别、管理和减轻与外包和第三方关系有关的风险方面的关键挑战，包括分包商和更广泛的供应链的风险?2.应对这些挑战和减轻相关风险的可能方法是什么?对可能增加风险、复杂性或成本的潜在方法是否有任何担忧?3.金融机构、第三方服务提供商和监管机构有哪些可能的方式进行合作，在跨境基础上应对这些挑战?4.在管理和减轻与外包和第三方关系有关的风险，包括在

3、分包商和更广泛的供应链中产生的风险方面，从COVID-19流行病中吸取了哪些经验教训?几十年来，金融机构一直依赖外包和其他第三方关系。然而，近年来，金融机构与广泛多样的第三方生态系统的互动程度和性质有所变化，特别是在技术领域。金融部门最近对COVID-19流感大流行的反应突出了管理金融机构与第三方互动风险的好处和挑战，并可能加速了对某些第三方技术更大依赖的趋势。在此背景下，本讨论文件以金融稳定委员会于2019年12月发布的关于云服务中第三方依赖关系的报告为基础，旨在促进对外包和第三方风险管理的当前监管和监督方法进行更广泛的讨论。讨论文件没有提出任何具体的原则或标准，而是力求促进金融机构、监管当局和第三方之间更广泛的全球对话。