国际证监会组织（IOSCO）：市场中介机构和资产管理者使用人工智能和机器学习咨询报告（英文版）（42页）.pdf

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1、人工智能(AI)和机器学习(ML)合称为AI和ML，由于数据可用性和计算能力的提高，它们在金融服务中的应用越来越广泛。市场中介机构和资产管理公司使用人工智能和人工智能可能正在改变公司的商业模式。例如，公司可以使用AI和ML来支持他们的咨询和支持服务、风险管理、客户识别和监控、交易算法的选择和投资组合管理，这也可能改变他们的风险状况。市场中介机构和资产管理人使用这一技术可能会为公司和投资者创造显著的效率和效益，包括提高执行速度和降低投资服务成本。然而，这种使用也可能产生或扩大某些风险，可能对金融市场的效率产生潜在影响，并可能对消费者造成伤害。因此，金融市场中AI和ML的使用和控制是全球监管机构当

2、前关注的焦点。IOSCO将市场中介机构和资产管理公司使用AI和ML确定为一个关键优先事项。国际证监会组织董事会于2019年4月批准了一项授权，由市场中介机构监管委员会第3委员会(C3)和投资管理委员会第5委员会(C5)审查AI和ML监管的最佳实践。1要求各委员会提出指导意见，供成员司法管辖区考虑采用，以解决行为风险与AI和ML的开发、测试和部署相关。国际证监会组织调查并与市场中介机构举行圆桌讨论，并与资产管理公司进行外联，以确定AI和ML的使用方式以及相关风险。针对AI和ML的开发、测试和部署，确定了以下潜在风险和危害领域。拟议的指导意见包括六项措施，反映了市场中介机构和资产管理人使用人工智能和人工智能的预期行为标准。尽管该指导意见不具约束力，但鼓励国际证监会组织成员在其法律和监管框架内仔细考虑这些建议。国际证监会组织成员和公司在考虑这些提议时，还应考虑任何回应的相称性。随着技术的进步，人工智能和人工智能的使用可能会增加，监管框架可能需要同步发展，以应对相关的新兴风险。因此，今后可能需要审查本报告，包括定义和指导，以保持最新。