金融稳定委员会（FSB）：与外包和第三方关系有关的监管问题（英文版）（8页）.pdf

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1、2020年11月9日，金融稳定委员会(FSB)发表了一份讨论文件，就外包和第三方关系相关的监管和监督问题向公众征求意见。讨论文件借鉴了金融稳定委员会成员进行的一项调查的结果，并确定了一些问题和挑战。为了促进和告知当局(包括监管和处置当局)、金融机构和第三方就如何解决所确定的问题进行的讨论，讨论文件请外部利益相关者就以下问题发表意见：1.确定的关键挑战，管理和减轻与外包和第三方关系有关的风险(包括分包商和更广泛供应链的风险);2.应对这些挑战和减轻相关风险的可能方式，包括在跨界情况下;从COVID-19中获得的与外包和第三方关系有关的经验教训。讨论文件的公众谘询期于2021年1月8日结束。金融稳

2、定委员会收到了39份回应，其中包括银行、保险公司、资产管理公司、金融市场基础设施(FMI)、第三方服务提供商、行业协会、，个人和公共当局。金融稳定委员会还于2021年2月下旬举行了一次虚拟外联会议，讨论：不断演变的行业惯例;与外包和第三方风险管理有关的实际挑战;以及改善相关利益相关者(即监管和处置机构、金融机构和第三方服务提供商)之间协调的潜在方式，以期增强金融机构和金融系统的复原能力。答卷人普遍欢迎讨论文件，认为该文件及时、平衡地概述了金融机构外包和第三方依赖关系不断演变的性质所带来的好处和挑战。答复者同意讨论文件中提出的挑战和问题，例如：获取、审计和从第三方获得信息的权利受到限制;在提供某些很难替代的关键服务时存在集中风险。此外，集团内部外包的处理、跨部门和跨境监管、监管和行业惯例的分散、限制性数据本地化要求、网络和数据安全，与会者强调，金融机构和监管当局的资源限制是值得关注的潜在挑战或问题。为了应对这些挑战或问题，受访者提出了一系列措施，可分为五个方面：(i)制定外包和第三方风险管理的全球标准(二采用一致的定义和术语(iii)合并审计、证书和报告(iv)依赖关系映射和加强监督;以及(五)加强与利益攸关方的跨界合作和对话。本说明总结了公众咨询中提出的主要问题和表达的观点，包括虚拟外联会议(不一定由金融稳定委员会成员分享和认可)。