【公司研究】邮储银行-变革于万家灯火-210603(32页).pdf

上传人: 木*** 编号:38920 2021-06-04 30页 1.23MB

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本文主要分析了邮储银行的发展前景和投资价值。文章指出,邮储银行拥有清晰的零售银行定位,依托深入基层的网点,定位于服务“三农”、城乡居民和小微企业。邮储银行展现出强大的揽储能力,负债成本较低,资产质量优异。邮储银行80%的网点位于县级及以下,深入基层的触角在揽储之外可以有效推动“三农”和小微企业业务。邮储银行与包括阿里、腾讯在内的多家平台寻求合作,引流客户,提供融资和其他金融服务。此外,邮储银行的信息科技投入占营收比例也处于行业较高水平。文章预测,邮储银行2021-2023年归母利润分别为686.91亿元、772.19亿元、870.44亿元,同比增长7%、12.42%、12.72%,对应EPS分别为0.76元、0.85元、0.96元。
邮储银行如何实现清晰的零售银行定位? 邮储银行负债端优势如何为转型提供安全边际? 邮储银行如何利用金融科技打造无界银行?
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