2021年中国财富管理市场与证券公司发展机遇分析报告（24页）.pdf

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1、2.1.3 高度重视数字化转型，自建财富管理平台提高效率从IT 预算及信息技术关键岗位设置，可以看出公司对金融科技的重视程度和认识高度。近年摩根士丹利加大 IT投入，大部分与财富管理平台建设相关。公司一直高度重视现代化信息技术对业务的变革、引领和融合，每年花费营收的 10%左右投资科技。为加强技术对业务的驱动和融合，公司设立了技术业务开发和技术创新办公室，并于 2008 年在蒙特利尔建造由 1200 名技术人员组成的技术中心，主要聚焦于低延时高性能人工智能、网络安全、电子化交易、云计算等技术研究。在金融科技人员岗位设置方面，公司技术人员 6000-7000 人，其中信息技术占比 10%-12%

2、，公司聘用曾任职于嘉信理财、美银美林、普华永道等知名企业负责投资服务、平台开发、财富管理业务技术负责人担任公司技术部关键岗位，为客户和业务提供创造性产品和解决方案。应用数字化应用深度挖掘客户需求，提供投资建议，聚合管理账户，提高效率。摩根士丹利全球计划系统 Global-based Planning System，GPS)，为客户提供从上学、就业、房产、退休、遗产继承等全方位的管理，投资顾问可以通过该系统发掘和量化客户的长期投资目标，例如提供节税方案，让证券以更节税的方式进行管理;周期性的跟踪账户情况，当储蓄或消费偏离了预定的理财轨迹时，系统会适时给出建设性意见和建议。Next Best Ac

3、tion,NBA 平台是公司财富管理业务的核心平台、是 1.6 万名投顾的主要工作平台，为客户提供投资建议、操作预警和辅助解决客户日常理财事务，以及承担部分投教知识输出功能，2017 年之前的版本是基于特定规则向投顾和客户提供可供选择的投资建议， 2017 年以后新版本使用了分析预测、大数据、人工智能等现代信息技术，显著提高投资顾问与的沟通能力，为不同用户提供“千人千面”的个性化服务。公司应用第三方软件 Envestnet Yodlee，进行账户聚合管理，集成 Aladdin 平台供投顾评估其他公司持有的资产风险，集成数字签名、数字转账等工具。公司自 2019 年起将投顾使用财富管理平台作为考核激励指标之一，加大推广使用 GPS、Next Best Action、Aladdin 等工具的力度，大大提高了投资顾问的服务技能，公司数字化转型加速。