厦门银行：厦门银行股份有限公司2020年年度报告.PDF

1、 厦门银行股份有限公司厦门银行股份有限公司 XIAMEN BANK CO.,LTDXIAMEN BANK CO.,LTD 20202020 年年度报告年年度报告 （A 股股票代码：601187）二二一年四月 厦门银行股份有限公司 2020 年年度报告 2 重要提示重要提示 一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。二、公司于二、公司于

2、20212021 年年 4 4 月月 2626 日召开第八届董事会第三次会议审议通过了本报告，日召开第八届董事会第三次会议审议通过了本报告，本次会议本次会议应出席的董事应出席的董事 1313 人，亲自出席会议的董事人，亲自出席会议的董事 1212 人，檀庄龙董事因其他重要公务行程冲突人，檀庄龙董事因其他重要公务行程冲突未能出席会议，委托吴世群董事长代为出席并表决。未能出席会议，委托吴世群董事长代为出席并表决。其中有两名董事尚需待银行业监督其中有两名董事尚需待银行业监督管理机构核准其董事任职资格后履职，故本次会议有表决权的董事为管理机构核准其董事任职资格后履职，故本次会议有表决权的董事为 111

3、1 名。名。三、公司三、公司 20202020 年度财务报告已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审计，并出具了年度财务报告已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。标准无保留意见的审计报告。四、公司法定代表人、董事长吴世群，行长、主管财会工作负责人吴昕颢及财会机构负责四、公司法定代表人、董事长吴世群，行长、主管财会工作负责人吴昕颢及财会机构负责人杜明，保证年度报人杜明，保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。告中财务报告的真实、准确、完整。五、经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案五、经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案

4、 公司董事会建议，以实施权益分派股权登记日的普通股总股本为基数，向登记在册的全体普通股股东每 10 股派送现金股利人民币 1.80 元（含税）。上述预案尚待公司 2020 年度股东大会审议。六、本年度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明为母公司数六、本年度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明为母公司数据外，均为合并口径数据，货币币种以人民币列示。据外，均为合并口径数据，货币币种以人民币列示。七、前瞻性陈述的风险声明七、前瞻性陈述的风险声明 本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的

5、风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。八、公司不存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况。八、公司不存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况。九、公司不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。九、公司不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。十、重大风险提示十、重大风险提示 公司经营中面临的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险、信息科技风险和声誉风险等，本公司已经采取措施，有效管理和控制各类经营风险，具体内容详见第四节“五、报告期各类风险和风险管理情况”。厦门银行股份有限公司 2020 年年度报告 3 董事长年报致辞董事长年报致辞 2020 年是极为特殊的一

6、年，突如其来的新冠疫情在全世界蔓延，国内外经济金融环境严峻复杂。2020 年也是厦门银行人迎难而上奋力拼搏的一年，我们保持战略定力，沉着应对疫情挑战，成功登陆 A 股主板市场，获评“全国文明单位”称号，实现物质精神文明双丰收！党建引领，党建引领，A A 股上市，公司治理再提升股上市，公司治理再提升 2020 年，公司持续加强党的建设，积极探索在公司治理架构下落实党建引领的方法和路径，不断推进公司治理现代化，公司党委与董事会、监事会、高级管理层协调配合，推动公司高质量发展。公司外部主体信用评级提升至 AAA 级，成功登陆 A 股主板市场，成为福建省首家上市城商行，发展站上新舞台。稳健发展，质效同