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1、保理司法判例研究报告保理司法判例研究报告第二十二期第二十二期（2015.32024.9）前言前言自2012年商务部开展首批商业保理试点工作至今，国内商业保理行业发展已有十多年，已经逐渐发生了巨大而深刻的变化自2014年年初，亚洲保理开始通过收集各地发生的保理判例，并对判例所呈现的风险进行研究分析，并输出系列分析数据。随后利用分析数据进行风控压力测试，以期达到不断完善风控流程与风控体系的目的。自2015年至今，公司在中国服务贸易协中国服务贸易协会商业保理专业委员会、广东省商业保理协会、广州市商业会商业保理专业委员会、广东省商业保理协会、广州市商业保理行业协会保理行业协会、深圳市商、深圳市商业保理

2、协会业保理协会的带领指导下，已经联合向社会发布多期保理司法判例分析报告在国际国内经济形势日益复杂的当下，更加科学和更加有效的信用风险管理被提到了重要的议事日程，通过诉讼催收方式保障企业资金安全及确保企业资金回流显得尤为重要，工作组通过对近1000多例具代表性保理司法判例进行研究分析，探究保理纠纷的现状及规律，从中发现有益的启示，抛砖引玉，为商业保理行业的可持续发展尽绵薄之力欢迎批评指正！如您有任何建议或意见，欢迎随时联系工作组：如您有任何建议或意见，欢迎随时联系工作组：李美：李美：翟汝婷：翟汝婷：目录目录1.保理司法判例数据分析保理司法判例数据分析2.经典保理判例研读专题经典保理判例研读专题3

3、.前沿法律研究前沿法律研究4.强制执行公证专题强制执行公证专题5.保理纠纷解决路径之仲裁研究保理纠纷解决路径之仲裁研究6.电子签约专题电子签约专题7.风控压力测试模型风控压力测试模型8.附录附录.定义定义1、保理司法判例数据分析、保理司法判例数据分析背景介绍背景介绍司法判例收集司法判例收集从2014年1月份开始，通过多种渠道收集各地发生的保理判例（包括银行及商业保理）对判例研读分析，归纳判例凸显的法律问题归纳风险项归纳风险项从每个判例提取一到两项关键风险项经论证，正是保理商对关键风险项缺乏有效的识别及管控，才导致纠纷的发生输出系列分析结果输出系列分析结果对风险项进行总结归类，形成完整架构输出系

4、列对保理风控研究工作具积极意义的分析结果1000+例保理司法判例分析保理司法判例分析风险架构风险架构风险类别风险类别特殊风险项特殊风险项以逐个保理判例为单位，定性为不同的风险分类，并寻找规律特殊风险项为从保理商角度，重点关注的风险点。这些特殊风险项由各个保理判例中进行归纳总结 虚假贸易虚假贸易 确权瑕疵确权瑕疵 间接支付间接支付 伪造应收账款转让通知伪造应收账款转让通知 管辖权异议管辖权异议 贸易纠纷贸易纠纷 保理融资预扣利息保理融资预扣利息 证据原件缺失证据原件缺失1.欺诈风险欺诈风险2.信用风险信用风险3.操作风险操作风险4.其他风险其他风险风险类别分析风险类别分析风险类别划分风险类别划分

5、最新数据欺诈风险占比23.4%。该数据呈现持续下滑趋势，一定程度上反映了保理商欺诈风险防范能力的持续提升欺诈风险23.4%信用风险62.8%操作风险4.0%其他风险9.8%7.9%7.2%2.2%2.2%1.4%1.0%0.9%0.1%0.1%0.5%0.8%虚假贸易管辖权异议伪造应收账款转让通知间接支付确权瑕疵贸易纠纷法院曲解法院向债务人下达止付令禁止转让条款争议保理融资预扣利息证据原件缺失特殊风险项分析特殊风险项分析特殊风险项分析特殊风险项分析虚假贸易虚假贸易特殊风险项数据从上期的8.1%下降至7.9%管辖权异议管辖权异议特殊风险项占比7.2%，保理纠纷中债权人/债务人提出管辖权异议具一定

6、占比诉讼情况分析诉讼情况分析1在56.2%的判例中，保理商选择了诉求卖方（含担保人）承担回购/清偿责任买方为唯一被告案件的占比为13.4%诉讼对象分析诉讼对象分析卖方（含担保人）56.2%买卖方为共同被告30.4%买方为唯一被告13.4%全胜93.0%部分胜诉6.6%败诉0.3%诉讼情况分析诉讼情况分析2卖方（含担保人）为被告案件保理商全胜率为93%，部分胜诉率6.6%卖方（含担保人）为被卖方（含担保人）为被告案件保理商胜诉率告案件保理商胜诉率诉讼情况分析诉讼情况分析3买卖方为共同被告案件保理商全胜率为71.4%，较往期数据有所下降买卖方为共同被告案件买卖方为共同被告案件保理商胜诉率保理商胜诉