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1、 贸易金融区块链应用场景研究报告贸易金融区块链应用场景研究报告 北京金融科技产业联盟 2023 年 12 月版权声明 版权声明版权声明 本报告版权属于北京金融科技产业联盟，并受法律保护。转载、编摘或利用其它方式使用本报告文字、图表或观点的，应注明来源。违反上述声明者，将被追究相关法律责任。编制工作组 编写组成员：聂丽琴 卢光 胡达川 王硕 丛芝芳 苑璨 郭坚 王帅 梁园静 张文翰 黄蓉 张晓蒙 昌文婷 黄步添 许曼迪 刘洁 参编单位：北京金融科技产业联盟秘书处 中国工商银行股份有限公司 交通银行股份有限公司 兴业银行股份有限公司 浙商银行股份有限公司 蚂蚁区块链科技（上海）有限公司 杭州云象网

2、络技术有限公司 杭州云链趣链数字科技有限公司 目录 目录目录 摘要.1 一、背景研究.2（一）贸易金融概况.2（二）贸易金融的重要意义.3（三）贸易金融现状及挑战.5 二、区块链技术在贸易金融场景中的应用分析.9（一）区块链技术的应用价值.9（二）基于区块链技术的贸易金融业务模式.11 三、贸易金融区块链技术应用案例.15（一）模式一：银行主导，企业参与.15（二）模式二：银行联盟主导.18（三）模式三：政府部门主导.21 四、总结及建议.26（一）总结.26（二）发展建议.27 参考文献：.错误错误!未定义书签。未定义书签。摘要 1 摘要摘要 随着全球价值链发生深刻转变，贸易便利化水平已成为

3、影响全球贸易和国际竞争力的突出因素。提升贸易服务便利化水平是党中央、国务院优化营商环境的重大举措，对进一步扩大对外开放、推动开放型经济高质量发展具有重要意义。为提升贸易金融互信和便利化水平，服务中小微企业，解决跨境贸易的痛点难点，金融领域探索基于区块链技术的贸易金融解决方案。本文从贸易金融业务背景出发，梳理分析区块链技术在贸易金融各个场景中的业务模式和应用价值，并对政府机构、金融机构、科技企业的典型应用案例展开详细分析，总结区块链技术在当前贸易金融领域中应用的现状，为后续区块链技术在贸易金融业务上的发展提供方向和建议。一、背景研究 2 一、一、背景研究背景研究 （一）（一）贸易金融概况贸易金融

4、概况 党的二十大擘画了中国未来发展的宏伟蓝图，强调要加快建设贸易强国，构建以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局，不断以中国新发展为世界提供新机遇。习近平总书记强调，充分发挥海量数据和丰富应用场景优势，不断做强做优做大我国数字经济1。国务院印发了 数字中国建设整体布局规划，指出建设数字中国是数字时代推进中国式现代化的重要引擎，是构筑国家竞争新优势的有力支撑。明确数字中国建设按照“2522”的整体框架进行布局。数字经济、数字社会、数字化治理构成的数字中国图景逐渐清晰，数字产业化和产业数字化趋势日益明显。贸易金融是指银行在贸易双方债权债务关系的基础上，为国内或跨国的商品和服务贸易提

5、供的贯穿贸易活动整个价值链的全面金融服务2，其功能涵盖贸易结算、贸易融资、信用担保、避险保值与财务管理。它以贸易活动的现金流作为偿还银行本息的资金来源，以货权单据等权利凭证作为买卖双方履约的重要保证。贸易金融的目的是促进贸易的进行，为贸易商提供结算和融资等服务，降低贸易风险，提高交易效率。在经济全球化和金融创新的背景下，贸易金融的服务范围已经扩展到贸易价值链全过程，并与企业投资、生产、运输、销售等活动紧密相关，成为一种综 1张剑涛,陈苇.贸易金融数字化场景建设实践与思考J.中国外汇,2023(06):51-53.2https:/ 一、背景研究 3 合性金融服务。作为贸易金融国际规则制定机构，国

6、际商会致力于确保其规则符合市场需求。多年来，国际商会制定的传统贸易金融规则，如信用证、保函、托收和福费廷等，对全球贸易发展起到了重要推动作用。其中，跟单信用证统一惯例（UCP）是近 90 年来全球广泛使用的国际规则。国际商会通过增加电子渠道获取规则和指南的方式，以及定期发布 技术咨询简报 来推动对 UCP 规则的更好理解，解决行业争议情况。国际商会在全球贸易金融发展中的种种努力和计划，旨在促进全球贸易的稳定发展，为商业银行提供规范的贸易金融实务指导。3（二）（二）贸易金融的重要意义贸易金融的重要意义 贸易金融是商业银行支持贸易发展最主要的工具和渠道，相比其他对公银行业务，贸易金融直接服务于企业