图在金融反欺诈中的应用.pdf

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2、级大规模提升数据复杂且迅速膨胀数据复杂且迅速膨胀黑产技术手段持续升级黑产技术手段持续升级数据简单可控大规模、复杂数据反应式防控实时防控时效性要求高时效性要求高风险管理客户体验准确性要求高准确性要求高图在金融反欺诈中的作用业务特性：黑样本小传统机器学习模型效果欠佳通过关系网络解决数据稀疏问题业务特性：组织性欺诈二维累计特征难以发现聚集性风险通过图实现数据升维，发现团伙业务特性：聚集性危害大复杂欺诈模式难以识别中介参与者通过图技术挖掘风险手段图在金融反欺诈中的案例资金关系动态图行为时序关系图介质网络关系图商户关系图谱团伙挖掘团伙挖掘图建模图建模基础数据画像数据行为数据资金数据埋点数据公共基础数据图

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4、诈中的发展阶段统计特征统计特征行为时间统计聚合统计聚合规则规则打击打击图精准匹配图精准匹配个体打击个体打击从点到面从点到面团伙打击团伙打击风控图平台风控图平台规模对抗规模对抗高风险中风险低风险没有用图用图用图自动风险发现自动风险发现图技术在金融反欺诈中的演进-精准模式匹配基于图结构实时搜索基于图结构实时搜索实时关系数据库关联join离线T+1关联计算建模成图模式识别图计算匹配专家经验总结模式专家经验总结模式传统传统解决方案解决方案离线表维度关联查询离线表维度关联查询大流量关系型性能差离线T+1风险滞后图谱关系图谱关系精确匹配精确匹配大流量毫秒级的实时查询秒级的复杂精准匹配计算性能差、风险感知滞

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6、wGeaflow、PHStorePHStore 关键能力关键能力万亿图资产万亿图资产基于完美完美HashHash分布式图存储承载大规模万亿时序图数据超规模仿真超规模仿真基于滑动窗口滑动窗口GraphViewGraphView计算计算和异步化预异步化预计算计算实现万亿图谱、长周期历史流量、大窗口图资产仿真回溯图模式匹配图模式匹配闭环快进快出中介聚集图算法与学习图算法与学习标签传播Louvain图学习图特征图特征关联子图特征聚合特征推理特征图工具箱图工具箱图技术在金融反欺诈中的演进-自动风险发现算法创新算法创新预剪枝预剪枝+启发式搜索启发式搜索，实现快速图挖掘实现快速图挖掘GraphPi算法解决同

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