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1、金融业监管2023年三季度数据处罚分析及洞察建议毕马威金融数字化赋能咨询2023年11月“监”听则明麦好在种，秋好在管麦好在种，秋好在管 2023 毕马威企业咨询(中国)有限公司 中国有限责任公司，是与英国私营担保有限公司 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。|1金融监管总局组织开展提升非现场监管报表审核质效工作2023年9月30日，各金融机构按照通知要求开展进一步提升非现场监管报表审核质效工作，包括补充完善跨期校验工具、增加表间审核提示、强化报表审核质量和履职要求、强化数据审核人员配备等。以此对非现场监管报表报送流程的审核质效提出更为丰富和

2、精细的监管要求，以强化非现场监管报表的数据准确性、真实性、及时性、完整性和一致性。“一表通”监管数据采集平台建设推进继2023年4月，国家金融监督管理总局在中国银保监会2022年法治政府建设年度报告提出“金融监管总局持续加强监管科技信息化建设，试行一表通监管数据采集平台”的要求后，“一表通”监管数据采集平台建设持续推进中。“一表通”监管数据采集平台的主要目标为覆盖1104、EAST、客户风险3类数据，统一监管数据基础。满足各项监管应用需要、提高关键监管指标的敏感性和数据穿透能力，探索数据安全和数据质量的新解决路径，实现金融数据动态分析、金融需求精准感知、金融风险有效防范。从根本上提高风险监测的

3、前瞻性、有效性，提升金融监管的数据化转型，实现监管效能的二次飞跃。金融监管总局一系列新监管政策和制度的持续发布本季度国家金融监督管理总局持续发布了一系列新监管政策和办法，其中包括汽车金融公司管理办法、保险销售行为管理办法等。汽车金融公司管理办法在公司设立条件和出资人条件、资金来源渠道、客户业务范围等提出了新的要求，为引导汽车金融公司依法合规经营、稳健运行提出了新的指引。保险销售行为管理办法则在实现保险销售行为的全面规范，更好维护保险消费者合法权益。卷首语张楚东张楚东毕马威中国金融业主管合伙人 2023 毕马威企业咨询(中国)有限公司 中国有限责任公司，是与英国私营担保有限公司 毕马威国际有限公

4、司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。|22023年三季度金融监管数据处罚分析及洞察建议听则明财政部于2023年8月印发企业数据资源相关会计处理暂行规定将于2024年1月1日起施行的企业数据资源相关会计处理暂行规定对数据资源入表加强指引，规范企业数据资源的会计处理，并强化数据资源相关信息披露要求，助力完善数字经济治理体系，加强宏观管理的会计信息支撑以及提升投资者的决策效率。毕马威继续收集并整理了人民银行和国家金融监督管理总局2023年第3季度1 1的公开处罚信息，以“数据”、“信息”、“统计”和“报送”作为识别数据相关罚单（以下简称“数据罚单”或“罚单”）的关

5、键词，通过对监管机构监管机构、被监管机构被监管机构、被处罚人员被处罚人员以及处罚事由处罚事由的分析，识别监管机构关注点，结合外部环境趋势和金融同业实践，对金融机构数据工作的趋势和发展提出建议。【1】本报告统计的时间均为罚单发布时间，非罚单出具时间。本刊数据来源于人民银行和国家金融监督管理总局官方网站公开发布的处罚信息，毕马威通过对处罚信息内容开展“关键词”分析，作为本刊编写的数据基础。所载资料仅供一般参考用，并非针对任何个人或团体的个别情况而提供。虽然本所已致力提供准确和及时的资料，但本所不能保证这些资料在阁下收取时或日后仍然准确。任何人士不应在没有详细考虑相关的情况及获取适当的专业意见下依据

6、所载资料行事。2023 毕马威企业咨询(中国)有限公司 中国有限责任公司，是与英国私营担保有限公司 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。|32023年第3季度，人民银行及金融监管总局向银行、保险公司、证券公司等金融机构2 2共开出数据罚单425张，罚款金额3 3为76.9亿元，涉及266家法人4 4。本季度罚单数量较上一季度环比上涨40.3%，较去年同期同比上涨32.4%，罚单数量整体成稳步上升态势。但本季度罚款金额出现了巨量增长，较去年同期同比上涨约30倍，较上一季度环比上涨超20倍，主要原因是3季度监管机构对非银支付机构共计开出了3张超大