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1、2023金融法律监管年度报告方达律师事务所金融行业组目录0110172532414856序言总论篇银行业篇证券期货业篇资产管理/财富管理篇保险业篇金融科技篇绿色金融及碳市场特别专题方达主笔序言方健 FANG Jian方达律师事务所 合伙人专攻金融机构业务和市场监管、境内外公司并购及私募股权投资喻菡 Grace Yu方达律师事务所 合伙人专攻金融监管及公司并购、投资业务潘思元 Siyuan Pan方达律师事务所 合伙人专攻公司并购及私募股权投资业务邹筱倩 Ada Zou方达律师事务所 合伙人专攻金融监管、公司并购、跨境并购及一般公司事务燕妮 Lily Yan方达律师事务所 合伙人专攻公司并购、股

2、权融资、金融机构监管合规以及中国企业境外投资等方面的法律服务回首向来萧瑟处，亦有风雨亦有晴。2022 年是动荡不安的一年，俄乌冲突、全球通胀与疫情冲击并行，寒气笼罩市场。2022 年也是转折新生的一年，不确定性因素正逐步消除、机遇在挑战中孕育，春景就在前方。或跃在渊，进无咎也。2023 年的国际环境依旧风高浪急，但相信中国金融业将初心不改，坚持“稳字当头、稳中求进”的总基调，坚守金融服务实体经济的宗旨；金融政策将发展与监管并举，既着力支持“恢复经济”，又恪守风险防范和金融安全的底线，继续构建中国特色的金融监管和司法体系。在凛冬中点燃篝火，在回望中走向未来，方达金融行业组金融法律监管年度报告（2

3、023）如期而至。金融法律监管年度报告 立足银行业、证券期货业、资产管理/财富管理、金融科技及保险等多个细分领域以及绿色金融及碳市场特别专题，为您梳理金融法律监管重要时点、监管主线及趋势。在不确定中寻找确定，助力客户行稳致远，是方达金融行业组的不懈追求。我们常年就中国金融行业最前沿、最复杂的法律问题为国内外客户提供法律支持，主导了大多数市场上最领先的交易项目和产品结构，对中国金融服务行业有着深刻的思辨性解读，能够在复杂的金融监管环境中提供富有创造性的解决方案。作为市场参与者，您一定对于市场动向有更加全面且切实的体会与思考。如果您对报告内容有任何意见或建议，请随时与我们联系讨论。深耕于金融行业法

4、律服务多年，我们希望能与您一起了解市场、拥抱变化、把握趋势。我们期待您的见解和斧正！总论篇013 月 17 日关于推动个人养老金发展的意见发布，个人养老金制度确立；11 月起，个人养老金实施办法等具体实施政策和试点措施陆续出台，个人养老金制度落地实施4 月 8 日各监管部门不时出台政策，保障房地产合理融资需求，促进和支持房地产恢复和发展5 月起数据出境安全评估办法发布，9 月 1 日起施行7 月 7 日瑞银的基金代销牌照的外资机构开始通过旗下数字化财富管理平台对外提供服务10 月证监会发布对富途控股、老虎证券非法跨境展业的整治通知12 月 30 日人民银行发布金融科技发展规划（2022-202

5、5年）1 月 4 日央行发布中华人民共和国金融稳定法（草案征求意见稿）；12 月，进一步修订的草案提交人大审议4 月 6 日中华人民共和国期货和衍生品法通过，8 月1 日起施行4 月 20 日监管部门陆续同意新华信托、易安财险、辽阳农商行、辽宁太子河村镇银行等金融机构进入破产清算或破产重整程序7 月起中美签署审计监管合作协议；12 月 15 日，美方宣布历史首次可以对中概股底稿审查，中概股退市危机暂时解除8 月 26 日人民银行发布金融基础设施监督管理办法（征求意见稿）12 月 14 日中国中信金融控股有限公司（筹）和北京金融控股集团有限公司设立获批；9 月 2 日，招商局金融控股有限公司设立

6、获批02金融法律监管年度报告-2023总论篇2022 年监管大事记2022 监管主线回顾为贯彻落实“稳字当头、稳中求进”的顶层政策方针，2022 年金融监管部门出台了一系列更加具有实体经济导向的政策和规定，下半年以来，更是直接将“促进经济恢复”纳入政策话语与评价体系。直接的降本增效手段是金融政策的重心：央行于 4 月和 12 月两次下调金融机构存款准备金率，降低金融机构的资金成本和社会综合融资成本；央行和外管局发布的“金融 23 条”直击疫情防控和经济社会发展金融服务；银保监会鼓励银行减费让利、保险保障政策，为小微企业和疫情受困主体持续纾困；证监会加大直接融资力度、实施延期展期政策，以助力复工