腾讯云：2023商业银行核心系统分布式转型白皮书（66页）.pdf

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1、2018-2023 腾讯云版权所有本文档著作权归腾讯云单独所有，未经腾讯云事先书面许可，任何主体不得以任何形式复制、修改、抄袭、传播全部或部分文本。版权声明服务声明2023年5月本文档中的信息，腾讯云不作明示、默示的保证。本文档基于现状编写，在本文档中的信息和意见，均可能会改变，恕不另行通知。本文件未授予您任何腾讯产品的任何知识产权的法律权利。主导单位联合单位（排名不分先后）商标声明 及其他腾讯云服务相关的商标均为腾讯云计算（北京）有限责任公司及其关联公司所有。本文档涉及的第三方主体的商标，依法由权利人所有。从今年初中共中央、国务院印发的数字中国建设整体布局规划，再回顾到去年由央行印发的金融科

2、技发展规划，金融科技作为金融创新的技术驱动，已经逐步成为金融供给侧结构性改革和增强金融服务实体经济能力的重要引擎。数字技术的快速迭代和演进，也为金融机构的数字化转型注入了充沛的活力，使得金融科技逐步迈入了高质量发展的新阶段。商业银行在业务系统建设上，一直是电子化、数字化最为成熟且全面的行业之一。银行核心系统作为IT建设最为关键的应用系统，支撑着整个银行的商业运转，其业务系统的高并发、高稳定和存储数据的安全性等一直都是银行IT管理者日思夜想的关键问题。在过往几十年的金融IT建设历史过程中，高度依赖海外公司在关键技术平台的能力；在最近的几年，以云计算平台、分布式数据库、操作系统、中间件等为代表的国

3、产化技术软件逐步走进大众视野，随着银行核心IT从业者和各类厂商的不断实践和经验积累，国产化的分布式银行核心系统已经成为未来发展趋势。腾讯作为一家互联网技术公司，多年以来在数字技术的探索和创新不断深耕，致力于通过科技与创新，创造用户、商业与社会价值；从刚刚发布的腾讯新一轮财报中可以看出，代表数实经济的金融科技和企业服务板块已然是腾讯集团最大的营收来源，过去5年腾讯在研发投入的开支上累计超过2000亿元。我很荣幸作为推动金融科技发展的一员，能够参与到中国数字金融的建设中。从2015年上线的国内第一家民营银行微众银行开始，我们就看到了数字技术能够为金融科技发展带来了更多元的可能。我们用云平台、分布式

4、技术与微众银行共同建设了国内第一家以分布式云架构为核心的银行系统，这也为我们后续在商业银行核心系统的分布式转型提供了坚实的基础和宝贵的实践经验。在过去的几年，我们先后为国有大行、股份制银行、城商行和省农信联社等二十余家银行机构提供了全面分布式转型的咨询和落地实践。这里不仅仅是腾讯作为技术平台的提供方，包括像神州信息、长亮科技、中电金信等优秀的系统服务商，大家一起共同努力和攻坚的结果。从18年开始，我们与这些优秀的ISV厂商开始逐步建立合作，在这过程中我看到了大家对推进中国数字金融科技建设的使命感和责任心。几个月前，我向优秀的同仁们发起邀请，希望能够将我们过去几年沉淀的合作案例和经验做系统性的梳

5、理，为目前正在规划和研究的金融机构提供一些参考。这份白皮书是我和团队在过往的银行系统分布式转型项目中，总结的一套符合目前商业银行IT发展现状的解决思路，同时也结合了核心系统服务商的先进实践经验。非常感谢参与本书编写的合作伙伴和团队成员，我希望能够通过本书，为金融机构的IT从业者提供一些新的思路和实践参考，“仅以厚劲之心，尽绵薄之力”。我也同样相信随着吾辈不断破解发展瓶颈和难题，推动中国金融科技全面迈入积厚成势的新阶段将势不可挡！胡利明 腾讯云副总裁2023年4月 深圳前言银行业核心系统行业分析1.1 银行核心业务系统面临多重挑战 /021.2 分布式是银行核心转型的必然路径 /031.3 业内

6、建设模式分析 /05PART2.1 银行业分布式核心建设的困难与挑战 /082.2 腾讯海量服务之道在金融业的发展 /092.3 腾讯云银行分布式核心系统整体架构 /102.4 腾讯云银行分布式核心方案六大设计要点 /11PART银行业分布式核心六大设计要点3.1 微服务与单元化架构的差异 /153.2 客户如何选择 /16PART腾讯云分布式核心两种技术架构路线介绍腾讯云分布式核心标准微服务架构路线4.1 腾讯云银行核心标准微服务架构 /184.2 腾讯云银行核心标准微服务架构的设计要点 /194.3 落地实践案例某城商行核心系统 /29PART腾讯云分布式核心单元化架构路线5.1 什么是单