普华永道：2023年一季度保险行业监管处罚与政策动态报告（44页）.pdf

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1、2023年4月2023年一季度保险行业监管处罚与政策动态2023年一季度保险行业年一季度保险行业监管处罚及政策动态监管处罚及政策动态前言31.监管处罚总体情况42.重要处罚与典型案例83.机构类型分析144.地域分析185.罚款金额占保费收入比分析206.监管处罚事由、依据分析217.法规、监管政策动态248.普华永道可以提供的协助26结语27目录目录普华永道|2023年一季度保险行业监管处罚与政策动态杨丰禹金融业风控及合规服务主管合伙人3前言前言伴随着我国疫情政策的优化及经济活动的回暖，保险行业也步入了增长的轨道。据中国银行保险监督委员会（下文简称“银保监会”）公布的2023年前两月保险业经

2、营数据显示，原保险保费收入达2.4万亿元，同比增长6.43%。银保监会在2023年1月召开工作会议，指出2023年坚持稳中求进工作总基调，持续提升金融服务实体经济质效，深入推进银行业保险业改革开放，助力全面建设社会主义现代化国家开好局起好步。在此目标下，银行保险监管工作将持续统筹推进保险公司回归本源和风险处置，坚决整治恶性竞争乱象；强化金融机构治理体系建设；并通过数字化持续提升监管有效性。疫情爆发之后，保险机构承担了独有的社会责任，随着疫情防控政策调整，恢复和扩大消费摆在了国民经济发展的优先位置，市场复苏、竞争加剧将给保险机构带来更多的机遇和挑战。本文针对2023年一季度保险业金融机构监管处罚

3、情况，从机构类型、处罚事由及相关业务活动、处罚依据等维度进行分析总结。希望能够帮助保险机构了解行业典型问题及其根源，更有效地规划和执行内控合规、审计监督等工作。同时，本文对2023年一季度出台的重要监管政策进行了梳理，为保险机构及时充分落实新规提供参考。普华永道|2023年一季度保险行业监管处罚与政策动态备注1：监管处罚罚单分为作出处罚决定日期和处罚发布日期，本文均按处罚发布日期进行统计。备注2：本文仅统计银保监会针对保险行业发布的处罚罚单，数据截止时间为2023年3月31日。备注3：按违法违规事由计算，由于单张罚单内包含多个处罚事项，而罚单中的处罚金额未按照处罚事项进行细分，因此针对某个处罚

4、类型的罚单金额为整个罚单的金额。罚单金额罚单金额/数量数量行政处罚类型行政处罚类型涉及机构数量涉及机构数量最高金额罚单最高金额罚单中国银行保险监督管理委员会上海监管局行政处罚信息公开表262 万万元元（人身险）（人身险）某人寿保险有限公司某人寿保险有限公司违法违规事由：未按照规定使用经备案的保险费率；对保险条款内容和服务等做引人误解的宣传；不具备条件经营健康保险业务；向中介机构支付实物奖励；对非保险代理业务活动计发佣金；保险公司投资企业股权估值不审慎；保险资金未独立运作；不符合投资管理能力标准的情况下新增投资管理业务；运用不同类别保险产品资金投资股票未分别开立证券账户和资金账户；与关联方共同控

5、制的股权投资项目以财务性股权投资报告监管部门行政处罚决定：责令改正，给予警告，并处罚款共计262万元。8,354万万元元710张张 财产险：4,552 万元/331 张 人身险：2,879 万元/236 张 中介机构：756 万元/124 张 其他：167 万元/19张7类类 罚款：706 张 警告：548 张 责令改正：83 张 禁止从事保险业：5 张 撤销任职资格：2 张 吊销业务许可证：1张 停止接受新业务：1 张166家家 中介机构：76 家 财产险：45 家 人身险：31 家 其他：14 家2023年一季度银保监会及其派出机构共公布710张张监管处罚的罚单，涉及166家家保险机构，罚

6、单总金额为8,354万元万元，行政处罚决定主要涉及罚款、警告、责令改正、禁止从事保险业、撤销任职资格、吊销业务许可证、停止接受新业务7类。41监管处罚总体情况监管处罚总体情况普华永道|2023年一季度保险行业监管处罚与政策动态51监管处罚总体情况（续）监管处罚总体情况（续）从总体来看从总体来看，2023年一季度银保监会及其派出机构共公布710张张监管处罚的罚单，罚单总金额为8,354万元万元。从环比和同比来看，罚款金额及罚单数量均呈上升趋势。从同比趋势来看从同比趋势来看，2023年一季度罚款金额、罚单数量较去年同期均呈上升趋势。其中，罚单金额总额同比上升约12%，罚单数量总量同比上升约18%。