艾瑞咨询：iResearch-2023年中国供应链金融数字化行业研究报告（58页）.pdf

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1、中国供应链金融数字化行业研究报告2023.4 iResearch Inc.22引言党的十九届五中全会提出了“加快构建以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局”的重大战略部署，为我国“十四五”时期经济社会发展指明了方向。构建新发展格局的关键在于实现经济循环流转和产业关联畅通，根本要求是提升供给体系的创新力和关联性，解决各类“卡脖子”和瓶颈问题，畅通国民经济循环。供应链金融作为连接金融和实体经济的重要枢纽，为实体经济发挥着保通、稳链、纾困的支撑作用。2017年10月，国务院发布关于积极推进供应链创新与应用的指导意见，首次对供应链创新发展作出重要部署，以此作为推动供给侧改革的重要抓手。

2、近几年来，国家层面接连发声，鼓励支持开展供应链金融发展与创新，包括2019年推动供应链金融服务实体经济的指导意见、2020年关于规范发展供应链金融支持供应链产业链稳定循环和优化升级的意见、2021年政府工作报告中首提创新供应链金融服务模式、2022年关于推动动产和权利融资业务健康发展的指导意见等。在国家层面纲领性文件的指引下，数十个地方省市政府亦接连发布支持供应链金融发展的专项政策，供应链金融的战略重要性被推到了前所未有的高度。针对供应链金融，国内普遍认可的一种理论是“供应链金融是解决小微企业融资难问题最好的方式”。但由于以商业银行为主要供给主体、以核心企业为主要抓手的传统供应链金融仅能触达一

3、级供应商与经销商，真正具有强烈融资需求、处于更多层级链条中的小微企业难以被有效覆盖，且在传统供应链金融模式下仍存在“四流”难合一、仓单票据等信息易造假等问题，覆盖面不足、业务效率低下、风险防范难等成为供应链金融行业的“老大难”。在产业数字化大趋势下，大数据、区块链、物联网等技术发展日臻成熟，并率先的在金融领域实现了场景应用与迭代升级，供应链金融亦进入了数字化时代。33概念与研究范围界定报告咨询关于我们徐佳鑫艾瑞咨询 普惠金融研究团队 负责人报告撰写概念：供应链（Supply Chain）：供应链是以客户需求为导向，以提高质量和效率为目标，以整合资源为手段，实现产品设计、采购、生产、销售、服务等

4、全过程高效协同的组织形态。供应链金融（Supply Chain Finance）：供应链金融是指从供应链产业链整体出发，运用金融科技手段，整合物流、资金流、信息流等信息，在真实交易背景下，构建供应链中占主导地位的核心企业与上下游企业一体化的金融供给体系和风险评估体系，提供系统性的金融解决方案，以快速响应产业链上企业的结算、融资、财务管理等综合需求，降低企业成本，提升产业链各方价值。供应链金融数字化（Digitization of Supply Chain Finance）：供应链金融数字化是指将ICT、大数据、人工智能等传统或前沿科技应用于供应链金融业务的过程中所产生的一系列改造、升级和创新。

5、研究范围：供应链金融包含了结算、融资、资金管理、保险、期货、担保等多种金融手段和工具，融资为其中最重要的业务，也受到社会各界最多的讨论与关注。本报告仅研究供应链金融中的融资业务。注：供应链定义来自2017年国务院发布的关于积极推进供应链创新与应用的指导意见。供应链金融定义来自于2020年央行等八部委发布的关于规范发展供应链金融支持供应链产业链稳定循环和优化升级的意见。442022.4 iResearch I摘要来源：艾瑞咨询研究院自主研究及绘制。行业格局行业发展背景典型技术2022年中国供应链金融行业规模36.9万亿元，其中应收账款模式占比达60%，预计未来五年中国供应链金融行业规模将以10.

6、3%的CAGR增长，2027年将超60万亿元。供应链金融数字化的理想化终态是所有参与方实现极致协同，实现“四流合一”，做到供应链金融业务的：业务流程线上化、信用评估数据化、风控决策自动化、运营管理可视化、数据交易可信化、风险监测动态化、动产监管智能化。供应链金融数字化的价值：1）供应链数字化大趋势下需要数字化的供应链金融服务来匹配；2）供应链金融市场需求增加，数字化手段将成行业加速器；3）传统供应链金融面临痛点，需通过数字化手段来打破瓶颈。供应链金融数字化的四层架构：感知层数据层流程层模式层，各层主要应用技术不同又相互关联共同赋能，技术的应用深度随着四层架构的逐步深入而相应变浅：模式层为基础，